巧用 MoneyWiz 管理自己的基金投資
雖然現在有多理財類應用內已經提供了豐富的資金管理與統計功能，但是當你的投資分散在不同的渠道時，就很難實現統一的資金管理了。而 MoneyWiz 提供了強大的記賬功能，並且能夠輕鬆的管理你的投資賬戶，今天來講講如何使用 MoneyWiz 建立基金投資賬戶、記錄基金定投以及手動更新基金的價格。
建立基金投資賬戶
在 MoneyWiz 的 「新建賬戶」 裡選擇 「投資賬戶」，名稱填基金的名稱，例如「廣發納斯達克100指數」，現金餘額填 0（填 0 還是填具體金額看情況，在「記錄頭寸」部分會講到)，擴充套件部分不用填，點選「右箭頭」開始下一步——新增頭寸。
記錄頭寸
什麼是頭寸？ 頭寸簡單來說就是你的投資賬戶建倉時你所持有的股票、基金的總價值，在 MoneyWiz 裡指的是你當前持有的股票、基金的份額。
一般對於基金來說，頭寸分為下面兩種情況
第一種：新發行基金，開放申購。 一般新發行的基金都會有一個申購期，在申購期內，你其實沒有真正買入基金的份額，你打給基金公司的錢相當於你把錢暫時讓基金公司保管，此時買入基金的錢應該算作賬戶的現金餘額，等到申購期結束，才真正買入基金份額，到時才能知道持有基金的份額和買入價格等交易資訊。
舉個例子，明天將要發行一款新的基金，申購期為 1 個月，我想買 5000 塊錢的，因此我在基金交易軟體上將 5000 塊錢轉給了基金公司，此時應該在新建的投資賬戶上記錄「現金餘額」為 5000 塊，沒有頭寸，等到一個月後，申購期結束，基金交易軟體會告訴我我真正購買了多少份額的基金，每份基金的價格是多少，手續費是多少等資訊，然後我可以通過記錄一筆買入交易資訊，如何記錄交易資訊下面會講。
第二種：已經有持倉。 如果已經有持倉，有兩種方式來記錄頭寸：
- 完全從交易軟體複製一份你的所有交易記錄到 MoneyWiz 裡面，這樣做的好處是你完整記錄了所有交易所花費的手續費，能夠更準確的反應你的盈虧情況。但是弊端就是如果你在記賬之前交易了很多次，完全複製一份交易記錄到 MoneyWiz 裡面就不那麼容易了，該方法適合於交易不多的賬戶。
- 在基金交易軟體上找到你的「持倉成本價」及「持有份額」，記入頭寸中，並把「佣金」記為 0，這麼做的缺點就在有可能和實際金額有出入，因為持有份額和持倉成本價都是小數，相乘可能不能得到實際的整數金額，不過應該問題不大。
記錄基金定投
一般我們做基金定投都會按照如下流程進行：
- 定期從銀行卡轉出約定金額到基金賬戶
- 基金公司於第二個交易日確認份額，並告知實際的持倉成本和持倉份額變動
對於第 1 步，我們可以用 MoneyWiz 的預定功能，預定一筆從銀行卡到基金賬戶的轉賬交易，設定重複週期為你的定投週期，我是每週二定投 500 塊，所以金額為 500，重複週期為 1 周，並且設定為自動支付，這樣每週二 MoneyWiz 就會自動從 銀行卡賬戶轉 500 塊錢到基金賬戶（注意不是真正的銀行卡賬戶和基金賬戶，只是 MoneyWiz 裡面代表你銀行卡的賬戶和基金賬戶）。還記得上面提到的「現金餘額」的概念嗎？由於基金公司一般需要第二天才能確認份額，所以這 500 塊錢也就成為了基金賬戶的「現金餘額」。
對於第 2 步，等基金公司確認了份額，我們需要記錄一筆買入交易。
記錄買入交易
在記錄交易之前，我們先要找出基金公司的交易記錄，找到具體的交易資訊、交易份數、每股價格和手續費。
然後在新建的基金賬戶中點選「加號」，選擇「購買」，並按照基金交易記錄的資訊填入購買資訊中。
至此，購買記錄就建立好了，每次定投完成，基金份額確認後，記得在 MoneyWiz 新增購買交易記錄
更新基金價格
最後提一點更新價格，由於 MoneyWiz 是從 Yahoo Finace 獲取資料，國內的基金資料是查不到的，因此我們需要手動更新價格，更新價格方法如下：
第一步，在基金賬戶點選「資產組合」，然後點選「更新價格」；第二步，在開啟的新視窗中輸入最新的價格，然後點右上角的對號，價格就會更新啦。
如果你還想在 MoneyWiz 中檢視浮動盈虧（目前只適用於 MoneyWiz 2），你需要先設定基礎成本，具體操作如下：
第一步，點選「資產組合」，在「選項」中選擇「設定基礎成本」；第二步，在開啟的視窗中填入到目前為止你持倉所花費的本金(包括手續費)，如果你中途有一些買入賣出操作，那這就只能給一個大概數值了，然後就能在「資產組合」中看到「收支」啦。
總結
使用 MoneyWiz 來記錄基金投資雖然有點繁瑣，但是不難，你只需要記住以下 5 個要點：
- 對於基金賬戶，我們需要準確的新增頭寸資訊，包括持倉成本價格，持倉股數。
- 對於定投資訊，善用 MoneyWiz 提供的「預定」功能做定期從銀行卡到基金賬戶的轉賬。
- 在定投交易未確認前，定投的錢為「現金餘額」，在交易真正確認時，記得新增買入交易資訊包括持倉成本價格，持倉股數和手續費。
- 國內的基金需要手動更新價格。
- 想檢視浮動盈虧的話，需要先設定基礎成本。