csdn 內容管理 union 2.3 友情鏈接 上傳 sdn 對賬單 erp

一般的P2P系統，至少包含PC站點的前端和後端。前端系統的功能。能夠參考“P2P系統哪家強，功能事實上都一樣”
http://blog.csdn.net/fansunion/article/details/46817473。後端系統。之前我都把它看作是一個普通的“Web管理系統”。後來接觸到北京專門做“類金融”系統的公司，他們的P2P後端，號稱“ERP”。

就總體功能而言，非常不錯。支持4種業務模式。能夠參考“P2P網貸中的4種理財業務模式”http://blog.csdn.net/fansunion/article/details/46859563
可是，他們把系統稱作“ERP”，有點過了頭。自我感覺ERP系統功能非常多。而這個系統還不夠完好，比方報表功能等還沒有，畢竟做得還不久。
從實際效益和銷售宣傳來看，提出“ERP”口號，是非常好的，存在N個客戶是由於這些概念買的他們的系統。

從客戶角度來講。也喜歡對他們自己的客戶去講。“我們用的是業界率先的ERP系統，夠厲害吧。快來投錢吧”。
以下全面可是簡要地介紹下這個ERP系統的功能：七大模塊： 首頁：個人近期事項 借貸中心：大部分功能都是借貸相關的，借款申請和審批流程以及相關實體管理，還包含一些線下其他功能 財富中心：線下理財相關的 互聯網金融：線上理財相關的 站點運營：線上相關的，內容管理，理財人管理，紅包優惠券活動等 系統管理：前臺和後臺的一些參數配置 組織機構：人員、角色和權限管理 一、首頁 代辦任務：近期有哪些貸款等事項須要處理 個人消息：內部消息系統 二、借貸中心 站點借款申請：線上部分的註冊和非註冊用戶的貸款申請。 客戶資料審核：借款申請時，填了資料，審核下，通過了就是目標客戶了。

貸款辦理：線下部分的貸款申請，分成個人和企業2類 任務處理：代辦任務、處理任務、辦結任務、我參與的項目。任務的進展。能夠在流程圖中看到當前進展 客戶營銷管理：管理意向客戶、把意向客戶轉化成正式客戶、也可能把這個客戶排除、還能夠看到“跟進記錄”，這裏的客戶是“借款人客戶” 客戶檔案管理：企業客戶和個人客戶的資料。比方姓名、聯系方式、P2P賬號，客戶資源分配 合作渠道管理：和“客戶檔案管理”相似，性質變了，“合作渠道”，包含合作企業和個人。資料、P2P賬號。 貸前業務查詢：待審核、已審核的、已否決的，能夠查看和編輯信息 貸中項目查詢：和“貸前”相似。僅僅是階段不同而已。分為“辦理中”和“終止”2類項目 貸後業務查詢：和“貸前”相似，階段不同。分為“放款後”、“還款中”、“已展期”、“已違約”、“已完畢” （貸款展期（Loan extension）是指借款人在向貸款銀行申請並獲得批準的情況下，延期償還貸款的行為。

）

貸後業務辦理：還款催收、貸後監管、貸款展期、提前還款、利率變更、貸款結項、違約處理 財務資金管理：銀行賬戶管理、銀行流水錄入、現金流水錄入、銀行賬戶明細。 手動錄入“流水”。搞錯了吧，沒，這個是針對“線下業務”的。

財務款項臺帳：綜合收款、本金放款、本金收款、利息收款、管理咨詢費、財務服務費、退費支出、費用收取等多種臺帳 貸款合同管理：各種合同。CRUD 抵質押物管理：貸款的時候，可能有一些實物，比方車輛。有抵押或質押。可能會辦理手續 貸款檔案管理：項目歸檔，把貸款過程中的資料。歸類 貸款產品配置：信用貸等貸款類型、期限，眼下沒看出有多大用處。還有非常多“基礎材料配置”，沒看懂 三、財富中心 客戶營銷管理：和借貸中心的“客戶營銷管理”相似，僅僅只是這裏客戶是“線下理財人客戶”。 投資客戶管理：理財人的資料和站點賬號，能夠為線下理財人開通線上P2P賬號。

資金賬戶管理：資金賬戶、賬戶收支、充值記錄和充值審核、提現申請和提現審核，這裏的提現似乎是線下收到錢或轉錢，線上補充流水。

理財產品管理：為了區分，線下叫“理財產品”。線上叫“理財計劃”。

產品類別管理、理財產品制定-購買-提前贖回，投資客戶及債權總覽。

當中有個功能叫做“債權匹配”，如今的理解是。依據若幹債權組合成一個“理財產品”。

債權庫管理：企業和個人2種債權。

債權事實上都是來源於“借貸中心模塊”，債權由“借貸中心產生”。終於被4個地方“消化”。

財富中心：理財產品購買，互聯網金融：直投標-債權標-理財計劃。 派息還款管理：理財產品到期給利息。 四、互聯網金融 招標中心：招標綜合查詢。標的列表和基本信息維護，借款具體信息僅僅能查看，而對外招標信息能夠編輯。 還包含一些其他相關功能。查看招標網頁-跳轉到前端頁面，查看投標列表，查看還款計劃表。導出投標列表，為啥沒有“導出還款計劃表”呢。 直投標管理：分為個人和企業2種，用戶直接把錢借給借款人。

都包含4項：借款項目查詢、公示信息維護（項目描寫敘述。資金用途等須要進一步填寫的資料）、招標計劃制定（投資起點金額、投資上限金額等更具體的招標參數設置）、招標信息公布 債權標管理：分為個人和企業2種。用戶把錢給平臺，平臺把錢給借款人。 功能和“直投標管理”全然一樣。借款項目查詢、公示信息維護、招標計劃制定、招標信息公布。

理財計劃管理 理財計劃招標：理財計劃的利率是單獨定的，和貸款債權的利率非常可能是不一樣的。

理財計劃先制定，再公布。個人覺得。理財計劃是對貸款債權的進一步“封裝”。 理財投資管理：理財人購買了一定額度的理財產品，這裏匹配債權，從而實現“這個理財計劃”。 理財計劃能夠“提前贖回”，後臺須要審核。

債權庫管理：企業和個人。 理財計劃款項臺帳：相似於一次“投資”的“回款記錄”，能夠看到“投資人、理財計劃名稱、期數、資金類型、收入金額、計劃派息日期”等信息。

散標貸後處理 款項到期查詢：沒看懂，似乎是“投資人投的項目”即將到期的意思。

直投標還款管理：手動觸發“還款”，也能夠查看“還款明細”。 債權標還款管理：和“直投標還款管理”相似，僅僅是標的“性質”不同。 所有款項明細臺賬：一次投標能夠有多筆回款，上面的“直投標/債權標還款管理”側重於“一次投標”所有回款，而明細臺帳 具體到一次投標中的當中一期回款。 提前還款記錄查詢：沒有看到“提前還款”button。僅僅有“還款”button，可能是依據時間來推斷是否為“提前還款”，然後在這裏有記錄。 債權交易管理 債權交易查詢：能夠看到一次債權交易的“出讓人、受讓人、到期日、服務費交易成功時間”等信息。 交易服務費記錄：與“債權交易查詢”相似，僅僅只是僅僅關註“服務費”。 散標貸後查詢 還款中項目：項目列表，能夠看到“招標項目名稱、招標項目編號、借款項目名稱、金額、利率等信息”。 已完畢項目：和“還款中項目”相似，都是“已完畢的項目”。 補錄管理：補錄債權（企業、個人，直投標、債權標、理財計劃類），特點是“不須要審批”。可能是“已經發生的”。

債權的審批。基本都是線下，借款人獲得資金。可能是線上，也可能是線下。

五、站點運營 會員管理： 註冊會員管理：網上註冊的理財人。能夠重置password。禁用用戶（無法登錄） 禁用用戶管理：恢復正常 用戶登錄日誌：username-登錄ip-登錄時間-退出ip 站內信管理：能夠給某個或所實用戶發送一個消息 邀請推薦查詢：查詢某個推薦人推薦的用戶數 建立借款客戶檔案：從實際使用來看。把身份證等資料信息同步了 會員投資查詢：理財人的一次投標完整的記錄。收益-期限等 會員借款查詢：借款人的一次借款記錄，有快捷菜單，查看投標詳情、招標頁面、還款計劃表 自己主動投標管理：設置自己主動投標的一些參數，比方借款人的信用等級、借款的利率範圍 活動中心： 積分管理： 會員等級設置：會員的等級和所需積分。CRUD 普通積分規則：比方“登錄1次獎勵1分”。開啟、獎勵周期、獎勵分數等 積分活動設置：比方“某段時間範圍內，註冊，獎勵多少積分” 積分兌換活動設置：比方“能夠把積分兌換成優惠券” 積分獎勵派發查詢：積分的完整日誌 優惠券管理： 生成-審核-派發優惠券，優惠券自身有金額等信息，使用有條件。 同一時候有完整的優惠券生成記錄和消費記錄。 紅包管理：派發、派發歷史記錄、設計某個紅包活動 紅包和優惠券有啥本質差別呢。這個問題後面再細致研究。 資金賬戶管理： 線上資金賬戶查詢：理財人的賬號、第三方賬號、資金和收益等 資金賬戶查詢：某個理財人賬戶的收入、支出等信息 相似的還有，“合作資金賬戶查詢”和“合作資金賬戶收支查詢”。 能夠這麽了解，“資金賬戶管理”實際上是“理財人”等個人賬戶，以下的“平臺臺帳管理”是“P2P平臺自身”的賬戶。 第三方交易查詢：充值、提現、放款、還款等資金記錄查詢 平臺臺帳管理： 平臺總賬管理：平臺賬戶,保證金賬戶，擔保賬戶共3種賬戶：充值、提現、轉賬、調賬 平臺分類明細管理：紅包發放臺帳,平臺隨息費臺帳，債權交易手續費臺帳，風險保障金收取臺帳。非業務相關臺帳。

臺帳。屬於會計核算中的賬簿系統，不是會計核算時所記的賬簿，它是企業為了加強某方面的管理、更加具體地了解某方面的信息而設置的一種輔助賬簿，沒有固定的格式。沒有固定的帳頁，企業可依據實際須要自行設計。盡量具體，以全面反映某方面的信息，不必按憑證號記帳，但能反映出記帳號更好。 平臺會員賬戶對賬單：理財人的資金信息。 能夠把這個模塊理解成，是一個賬務管理系統。

站點內容管理： 簡單的CMS系統：關於我們等公司資料 友情鏈接：前臺首頁展示的合作夥伴等鏈接 banner管理：前臺首頁展示的輪播圖 頁面顯示信息管理：前臺等地方用到的公司名稱，key-value格式 六、系統管理 我方主體管理:企業和個人，貸款相關流程須要 通用參數配置： 地區數據字段：中國行政地區 銀行名稱管理：工商銀行等名稱 單級數據字典：Key-Value格式的數據。另外還有序號、描寫敘述等字段 行業類別字典：若幹大行業，若幹細分子行業 基準利率管理：比方，5年貸款。利率5.6% 節假日維護管理：某年某月某日。某個節日，話說這玩意實用麽？ 招標參數配置： 信用等級管理：比方。名稱“AA”，備註“*******” 項目類型管理：比方，“信用審核標”，備註“借款人信用合格，還款能力強” 擔保機構管理：貸款流程裏假設須要加入擔保人，能夠用到這裏維護的擔保機構，比方“武漢小雷擔保公司” 招標類型管理：“定時標”。“限時標”。假設僅僅是簡單的一種“分類區分”的話，僅僅是為了差別而已 流程管理： 流程任務總覽：改動具體某個貸款流程的進度。比方直接把某個貸款給pass掉。 流程配置管理：直接改動某種流程（通用）的一些規則。感覺。這樣的通用的規則，還是少改為好，出錯的可能性比較高。 系統配置管理： 系統資金配置： 寬限日：貸款放寬幾天，友情價 計息周期方式：“算頭不算尾“，”算頭又算尾” 罰息收取方式：“所有金額”-感覺略黑，“余額” 企貸節點流轉控制金額：500萬，可能是達到一定額度，須要特殊操作 系統賬戶配置：主要就3個字段描寫敘述。“名稱”。“名稱說明”，“使用說明”，純文案類 表單配置管理：流程節點中相應的表單 系統安全管理： 用戶登錄日誌、系統操作日誌、接口操作記錄、合同上傳日誌、數據庫備份日誌 簡要記錄下系統的一些記錄。有據可查。 開發人員管理： 流程定義管理：能夠在線通過可視化界面設計流程，挺高端的。和代碼是否有關聯，眼下還不太確定。 系統配置管理：一些參數配置，當中一些配置在其他地方也出現了，為啥呢 獨立數據字段：依然是Key-Value 報表模版管理：業績統計報表。Excel等格式 第三方支付配置：據說該系統對接了10多家第三方支付（托管）機構，能夠隨便選，但同一時候僅僅能使用一個 七、組織機構 個人資料：賬號、姓名、郵箱等 部門人員管理： 部門：CRUD 門店：CRUD 部門和門店下有人員，人員之間存在上下級，人員能夠有多個角色 角色權限： 1個角色能夠有多種權限 人員的角色和權限分配，還是非常不錯的。

1個角色能夠代表一組相關的權限，比方貸款的CRUD，或者代表某種崗位，比方客服。 通過給一個人。分配一個或多個角色，清晰地分配了權限。 總結 本文核心點： 1.7大模塊總體介紹，3大核心業務模塊。 2.借貸中心。貸款審批流程。 3.債權的產生和4種消化方式。即4種形式的理財產品。

4.分清線上和線下業務功能。 由於實際流程尚未全然走通。部分業務沒有真實數據。因此非常可能存在若幹理解不正確的地方，等正式上線運營一段時間後。 還須要回頭進一步梳理總結。

全面具體介紹一個P2P網貸領域的ERP系統的主要功能