官宣！北京金融局宣佈正式啟動P2P行政核查工作

10月17日訊息，北京市金融工作局官網釋出“北京市啟動P2P網貸行政核查工作”的公告，內容顯示，下一步將全面展開北京市P2P網貸機構行政核查工作，促進網貸行業規範發展。

公告顯示，10月9日-10日, 北京市網際網路金融風險專項整治工作領導小組辦公室（以下簡稱“北京互金整治辦”）召開了北京市P2P網貸機構部署暨培訓會。北京互金整治辦主任、北京市金融局局長霍學文進行了動員部署，北京銀監局局長蘇保祥主持會議，北京銀監局副巡視員倪衛東提出了核查工作要求，北京市金融局局長助理王穎參加會議。本市16個區政府主管領導、各區金融辦主任、各委辦局領導以及參加本次檢查的律師事務所、會計師事務所、銀行業金融機構等工作人員參加了會議。本次培訓會對檢查流程、標準進行了說明，並邀請第三方機構的專業人員分享了現場核查的經驗。

公告透露，本次P2P網貸機構合規檢查包括機構自查、自律檢查和行政核查。行政核查的物件為在北京市註冊、正常經營、收到《事實認定整改通知書》且提交自查報告等的P2P網貸機構，根據P2P網路借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發的《網路借貸資訊中介機構合規檢查問題清單》(俗稱108條)逐一檢查機構的整改合規問題。行政核查擬於10月中旬開始，下一步將全面展開北京市P2P網貸機構行政核查工作，促進網貸行業規範發展。

據《證券日報》報道，目前，不少地區已臨近自查時間結點。不完全統計，已有包括有利網、PPmoney網貸、拍拍貸、民貸天下、點融等多家網貸平臺向當地金融辦提交了自查報告。

本月11日，新京報的訊息顯示，北京地區P2P網貸現場檢查工作已正式啟動。現場檢查的原則為“邊查邊改、即查即改”，檢查的範圍是收到整改通知書並且提交自查報告的京籍P2P網貸機構。北京監管方預計將在接下來兩個半月的時間內，對轄區內的網貸機構進行全面的現場檢查驗收。

今年8月，北京金融局官方釋出通知稱，北京市將先後開展P2P網路借貸機構自查、自律檢查、行政核查，壓茬進行。通知顯示，自查標準依據《網路借貸資訊中介機構業務活動管理暫行辦法》、《網路借貸資訊中介機構業務活動資訊披露指引》、《網路借貸資金存管業務指引》、《網路借貸資訊中介機構合規檢查問題清單》等檔案，自查報告原則上應於2018年9月30日前提交，最遲不得晚於2018年10月15日。各機構成立以主要負責人為組長的自查小組，自查小組由實際控制人、大股東、董事長、CEO、合規負責人組成，主要負責人應對自查結果真實性負全責和最後責任，合規負責人具體負責自查工作。

9月7日北京金融局曾釋出《自律檢查、行政核查材料清單》，其中明確要求京籍P2P網貸機構提交“反洗錢和反恐怖融資制度”的檔案清單。