螞蟻金服：以金融科技為盾謹防洗錢風險

當前，我國面臨著複雜的反洗錢和反恐怖融資形勢，相關風險已向非銀行機構“外溢”。今年以來，反洗錢監管持續升級，10月10日《網際網路金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》出臺，要求網際網路金融機構能夠有效識別客戶身份、及時監測大額和可疑交易，對涉恐名單進行有效監控。同時，監管部門正在通過健全行業反洗錢和反恐怖融資管理制度等多種方式，推動網際網路金融機構履行反洗錢義務，確保洗錢風險得到有效管控。

近年來，洗錢犯罪呈現出的網路化、全球化、專業化、複雜化等新趨勢，給反洗錢工作帶來了新的挑戰。伴隨挑戰而來的是新技術提供的解決方案。以螞蟻金服為代表的金融科技公司，正在利用自身科技能力和平臺優勢，與監管部門和金融機構攜手防範洗錢風險。

據螞蟻金服相關負責人介紹，依託高效能的資料庫和雲端計算平臺，螞蟻金服的反洗錢流程管理效率得到了大幅提升。其自主研發的反洗錢智慧審理系統將可疑交易分析效率提升了75%以上，自研製裁引擎較國際同類產品誤稽核降低40%。雲端計算、 ofollow,noindex">區塊鏈 、人工智慧等前沿金融科技的應用，更精準高效地完成了使用者身份識別、正常和異常使用者行為刻畫等反洗錢監測關鍵環節。

隨著新技術的不斷投用和優化，螞蟻金服不但能對賭博、詐騙、地下錢莊等資金密集型洗錢犯罪實現精準識別，同時在恐怖融資、涉稅犯罪、涉槍、涉毒、非法集資等 “三反”重點工作領域也取得了突破，在協助有權機關打擊違法犯罪中起到了重要作用。