央視記者調查“爆雷”P2P平臺亂象 揭集資詐騙內幕
2018年6月以來，P2P網路借貸平臺風險頻發，嚴重侵害廣大人民群眾合法權益，擾亂市場經濟秩序。公安部對此高度重視，依法開展偵查辦案，全力以赴追贓追逃。截至目前，公安機關已依法對380餘個涉嫌非法集資犯罪的網貸平臺立案偵查，據不完全統計，查封、扣押、凍結涉案資產價值約百億元。
央視網訊息（東方時空）
據介紹，P2P網貸平臺非法集資犯罪案件呈現以下主要特點：多發高發，2018年6月以來，一些地方的P2P網路借貸平臺的投資群眾集中報案，案件高發態勢凸顯；欺騙性強，犯罪嫌疑人打著金融創新的幌子，以高額利息為誘餌，觸犯“為自身融資”“歸集出借人的資金”等禁止性規定，進行虛假宣傳、虛構投資標的、肆意佔有揮霍，實施非法集資犯罪活動；逃匿現象突出，調查發現，平臺實際控制人、高管人員在案發前失聯、逃匿的就超過百人。
各地公安機關將打擊重點對準龐氏騙局、情節嚴重的網貸平臺，成功偵破了“聯壁金融”“理財咖”“禮德財富”等一批群眾反映強烈、涉及人數眾多的重大案件，有力震懾不法分子。目前，“聯壁金融”“理財咖”等案件主要犯罪嫌疑人已被批准逮捕，“禮德財富”等案件已經移送審查起訴。
期間，公安部將緝捕涉嫌犯罪的網貸平臺嫌疑人列為當前“獵狐行動”的首要任務，派出多路工作組，實施專項追逃，已成功從泰國、柬埔寨等16個國家和地區將62名犯罪嫌疑人緝捕回國，取得顯著成效。
【記者調查 P2P網貸平臺亂象】多家平臺負責人主動投案
2018年6月前後，P2P網貸機構發生集中爆雷風波,數百P2P平臺裹挾著億元為單位的鉅額資金，一夜之間消失無蹤。記者選擇了幾個爆雷的P2P平臺典型案例，通過發掘這些平臺的運作內幕，來揭示出其實施集資詐騙的實質。
2018年2月10日，上海一家號稱資產百億以上的金融投資公司——旌逸集團雖仍在正常營業中，但公司的所有人孔某卻突然跑到公安機關要求投案，聲稱因為資金鍊斷裂再也無法維持下去。
犯罪嫌疑人 孔某：我本人作為集團的法人代表和主要負責人，來投案自首。
旌逸集團孔某的投案一時間在很多普通群眾中引發恐慌，原本只是一家公司的倒閉，為什麼會造成集體性的恐慌呢？上海普陀公安機關受理旌逸案後很快查明，自2014年6月起，孔某控制的旌逸集團有限公司及上海萬悅融資租賃有限公司、上海人宇資產管理有限公司等關聯公司在未經有關部門批准的情況下，以委託“融資租賃”“債權受讓”為名，通過其開設在本市及外省市60餘家分支機構，承諾8.4至16.2%不等的年化收益，通過和關聯公司的虛假業務等形式與投資人簽訂為期3個月至2年不等的委託租賃合同及債權受讓合同，公開宣傳並向社會不特定公眾非法募集資金，至案發時達131億多元。
通過查詢旌逸集團的賬戶資訊，警方發現旌逸集團的賬戶餘額與投資人的本金之間存在著巨大的資金缺口。
上海市公安局普陀分局 民警：目前為止沒有兌付的金額是47億多。涉及的人數有19000餘人。
就在普陀警方加緊偵查旌逸案的同時，浦東區也接連發生P2P平臺爆雷案件。上海善林金融公司也是一家有P2P網貸平臺業務的公司，2018年4月9日，公司控制人周某同樣選擇了主動向公安機關投案。
上海市公安局經偵總隊 副支隊長 蔡曄：他經營了這麼長時間，或者說他從事違法犯罪活動這麼長時間，因為他整個窟窿越來越大，也造成他之後也覺得沒法收場，在這種情況下，只得向我們公安機關投案自首。
經偵查，自2013年10月起，犯罪嫌疑人周某註冊善林（上海）金融資訊服務有限公司，並招募業務經理高某某等人組建公司框架，後陸續在全國29個省、直轄市設立1120家分公司及門店，通過廣告宣傳、電話推銷、門店招攬等方式，以承諾還本和支付高額利息為餌，對外銷售虛構的債權類理財產品，騙取投資人資金。2015年2月起，周某又先後設立 “善林財富”、“善林寶”、“億寶貸”、“廣群金融”四家線上投資理財平臺，同樣以承諾還本和支付高額利息為餌線上銷售虛構的理財產品。
截至2018年4月9日案發，“善林金融”非法集資共計人民幣736億多元，未兌付本金共計213億多元。
【記者調查 P2P網貸平臺亂象】以何種方式騙取眾多信任
通過以上節目看到，案件涉及的資金量巨大，涉及的參與人也非常多。那麼，這些涉案的公司、平臺究竟是以什麼樣的方式騙取到那麼多人的信任，甘願參與投資的呢？
央視記者 孔令雯：這裡是上海市的武威東路，在武威東路的440號，就是我身後有著黃色裝飾的這家門店就是旌逸財富的一家營業廳。據瞭解，在這個營業廳存續的一年多時間裡，這裡曾經是門庭若市，訓練有素的業務員向客戶們推介所謂的理財產品，簽訂合同。像這樣的犯罪團伙開設這樣的實體門店，目的就是為了營造看得見摸得著的真實感，而他們的目標也非常明確，就是生活在這個街區周圍的中老年人。
上海的楊師傅就是在旌逸財富的門店裡簽訂了一份5萬元的投資合同。雖然明知有一定風險，但在他看來，每年10%左右的利率還是可以接受的。
投資人 楊先生：16%的（投資專案）我都不動心，為什麼我看中它10%的呢，我心想這個有保證裡面，16%的話我估計就是有詐騙行為在裡面了。
楊師傅說投資款是他積攢下來的養老錢，嫌銀行利率低的他選擇了旌逸財富，並沒想借此發財，只想手裡的錢不要貶值太快。而旌逸公司的理財產品利率不是畸高，又有多家連鎖實體門店，讓他們這些老年人蔘與投資時更加放心。同樣在門店裡簽約的夏阿姨在先期投入5萬元後，在業務員的勸導下還不斷追加投資。
投資人 夏女士：那個業務員給我打了個電話，他說阿姨你到我們店裡來一趟，他說一來拿點小禮品。他說阿姨，我們每個月的指標等於是20萬的指標，他說我這個月底了，他說我差3萬，他說你能不能那個（出資）。
為了讓老年客戶甘願掏錢，免費參觀企業、免費旅遊聚餐是專門投給他們的誘餌。旌逸集團的門店玻璃上，醒目地貼著某些食品企業、光電企業以及汽車銷售企業的招牌。旌逸集團的宣傳冊頁上，列舉了許多外省市的房地產 開發 專案。夏阿姨隨後被安排參觀，並心甘情願地再掏出5萬追加投資。
以旌逸集團、善林金融為例，他們的線下門店通過打感情牌、以送禮物、免費旅遊等為誘餌鎖定老年人，其線上的網貸平臺則把圈錢的網撒向了更大的不特定人群，據瞭解，線上平臺以年輕人居多。
上海市公安局浦東分局 大隊長 徐崗：（善林金融案）一個特點就是資金特別巨大，在P2P行業裡面是一個航母級別的，第二個就是涉及到的投資人數特別多，全國範圍內最多的時候將近有60幾萬人投資參與到裡面來的，第三個就是涉及到的省份特別多，善林金融在全國29個省（區市）開設有線下門店。
【記者調查 P2P網貸平臺亂象】虛假宣傳博眼球 虛構專案騙投資
記者在採訪中瞭解到，幾乎所有的投資參與人在投資時，對於所謂理財產品的認知，無論是線上還是線下，所參考的都是由這些所謂金融公司P2P平臺單方面提供的。那麼，這些公司平臺的實力究竟如何，他們所叫賣的理財產品實質又是什麼呢？
在旌逸集團的宣傳彩頁以及戶外廣告上，羅列著食品飲料、高科技產業、汽車貿易以及房地產開發等多個實體產業。那麼旌逸集團在這些專案上的投入和產出情況究竟如何呢？
上海市公安局普陀分局經偵支隊 民警 周翔：比如說像這個旌逸的光伏產品，他號稱投資有幾千萬。但是我們出差到當地去核實。它員工只有30幾個，廠房也基本沒有什麼生產能力，主要用途就是給老百姓去參觀，讓他們相信旌逸集團是有實力的，然後便於他們投資。
旌逸名車匯從開張到現在有3、4年了。但是主要的採購都是旌逸集團自身在採購。對外其實沒有做什麼生意。然後它每年的運營都是1000多萬的虧損。
經調查，旌逸集團號稱投資了10億的“繽紛五洲”房地產專案，其實際到位的資金還不足1億元，不到合同標的的1/10。
而旌逸集團宣傳的所謂海灣上市，也只是矇騙投資人的障眼法。
上海市公安局普陀分局經偵支隊 民警 王劍傑：我們掌握，它這個股票目前為止沒有任何的成交量。
誇大實體專案的投資和收益來吸引投資不僅僅是旌逸集團羅織騙局的法寶，善林金融同樣屢試不爽。以善林金融2017年釋出的“幸福之路”產品為例，犯罪嫌疑人周某以投資貴州某基建專案應收賬款作為債權進行包裝，通過隱瞞實際債權的方式，發行收益率8%至14%的“政信通”、又名“幸福之路”理財產品。
上海市公安局浦東分局 大隊長 徐崗：他在貴州投資的基建專案總的金額在8個億左右，他其實連本帶息能夠賺到的10個億左右，他把這個專案打包了一個資產包叫“幸福之路”，再對外進行一個公開宣傳，事實上就8億的投入，產出就2億，能拿的就10個億，他對外募集的資金從現在的結果來看，達到了120個億左右。
【記者調查 P2P網貸平臺亂象】投資款大部分還本付息 部分揮霍
通過虛假宣傳和偽造專案吸納的鉅額資金，用途又是怎樣呢？很多P2P平臺爆雷後，眾多投資參與人最關注的當然是自己的錢究竟去了哪裡，還能不能追回來。繼續來看記者的調查。
記者調查中發現，旌逸集團通過與投資人簽訂“融資租賃”“債權受讓”理財合同收取投資款後,通過關聯交易、虛假交易形成一定規模的資金池,其中大部分錢款用於支付投資人的本金及利息、維持公司的日常運營、宣傳包裝。而這樣做的目的，正是為了繼續製造繁榮的假象吸引更多投資人蔘與。
經過測算，旌逸集團每天需要兌付的客戶利息接近3000萬，這幾乎是維持公司運營的底線。
上海市公安局普陀分局經偵支隊 民警 王劍傑：而且要多於這個錢，不多於這個錢的話，它連最基本的維持都維持不下去。
上海市公安局普陀分局經偵支隊 民警 周翔：每個月加上房租，加上人員的開支，所以說它一個月的運營成本最起碼在4億人民幣以上，是非常大的一個龐大的一個開支。
除了鉅額的運營成本，旌逸集團負責人孔某的個人支出，也是資金流向的一個大頭。
上海市公安局普陀分局經偵支隊 民警：這是孔某私人尾號2362 的一張個人卡，是孔某個人的。涉及到的資金就有將近1.5個億，1.48億。
旌逸集團的財務記錄顯示，孔某個人從公司提現的頻率和金額都非常大。僅以2018年1月31日到2月2日這3天為例，每次提現超30萬元，3天共提走了123萬元。那麼這些錢都用在了什麼地方呢？
犯罪嫌疑人 沈某：他（孔某）平常個人開支也是比較大的，他比較喜歡買一些奢侈品，比如說鞋子、手袋，還有手錶等奢侈品。然後如果有朋友過來，也會經常帶他們去一些比較高檔的餐廳，還有入住一些比較豪華的酒店，車子也是買的比較高檔。
犯罪嫌疑人 孔某：這輛車應該就是當時中國最新款的，10年才出一款最新款的，當時應該是1300萬左右買的，連購置稅我估計1400萬。
警方在孔某的住處搜出了好幾塊數十萬到上百萬的名貴手錶。而給孔某這些奢侈品埋單的正是那些不知情的投資參與人，那些被他個人揮霍以及公司消耗掉的資金也將很難被追回。