農業銀行智慧安保建設實踐
作者：中國農業銀行安全保衛部總經理 楊國月
黨的十八大以來，習近平總書記鮮明提出了“創新、協調、綠色、開放、共享” 的新發展理念，引領我國發展全域性發生歷史性變更。新發展理念集中體現了我們黨對新的發展階段基本特徵的深刻洞察和科學把握，是我國經濟社會發展必須長期堅持的重要遵循。中國農業銀行高度重視創新工作，將科技創新上升到影響全行改革發展的戰略高度，並把科技在金融生活場景中的創新應用作為提質增效、風險防控的工作重點。今天借“金融安防論壇” 的平臺，與大家分享農業銀行近年來在安全保衛科技創新工作方面的做法。
農業銀行科技安防工作的成效
農業銀行在“六維方略” 的指導下，在全行安保戰線廣大幹部員工的共同努力下，在科技安防工作方面積極探索、勇於實踐，安全保衛工作取得較好的成效，系統建設取得較大進展，在最新一輪的金融行業安全評估中農業銀行名列前茅，處於歷史最好水平。
1.視訊監控聯網系統全面覆蓋。農業銀行完成全國統一視訊監控聯網系統建設，覆蓋全行2萬多個網點、1千多個金庫、10萬餘臺自助裝置。全行利用視訊監控聯網系統累計防範風險事件10萬餘件，協助調閱10萬餘次。
2.報警系統智慧升級。統一規範報警系統智慧升級實施方案，兩套報警系統互為備份、互為補充，報警系統訊號更加穩定，偶發性故障風險得到有效控制，徹底解決了原報警系統誤報漏報率較高，視訊監控中心無法及時、準確獲知報警資訊並進行處置的問題。
3.反欺詐平臺功能提升。重點圍繞內外部欺詐風險資料和建設全流程、嵌入式反欺詐系統開展工作，累計接入各類欺詐風險資料1236萬條，並積極推進企業級實時交易反欺詐平臺建設，實現欺詐風險系統化、流程化、標準化、智慧化控制。
4.科技安防平臺成效顯現。農業銀行充分利用雲平臺、大資料等技術手段，試點推進智慧安保建設，先後研發了“安全風險指數模型”“智慧安全保衛管理系統”“安全保衛智慧管理APP”“智慧電氣管理系統” 等，提高了安全管理的智慧化水平。
當前銀行安全保衛工作面臨的挑戰
1.經濟發展進入新時代，金融業態不斷變革，對安全保衛工作提出新的要求。當前，隨著我國經濟發展進入新時代，新興技術和實體經濟不斷融合，金融業競爭日益複雜化，來自居民消費升級、客戶需求與行為改變、市場競爭加劇等多方面的因素倒逼商業銀行加快業務轉型發展。深層次的轉型必將帶來營業機構調整、智慧裝置投放、操作流程更新、科技系統優化等。 傳統安全管理模式已經不能完全適應當前金融業態變革的新趨勢。
2.科技進步和創新應用不斷提速，安全管理轉型發展迫在眉睫。一方面， 各類新興技術手段被廣泛應用，無人網點、無現金網點正在“試水”，銀行運營體系改革、櫃面業務綜合化改造不斷推進，這給銀行安全保衛工作提出了新的課題。另一方面， 不法分子的犯罪手段不斷翻新，犯罪工具不斷升級，技術型犯罪的佔比不斷加大，案防壓力陡增。要切實防範案件，就要充分運用科技手段提升安全防範能力。
3.銀行內部各系統的資料共享和互聯互通機制還有待完善，資料價值有待進一步挖掘。2015年，黨的十八屆五中全會提出“實施國家大資料戰略”；2016年，“十三五”規劃綱要對大資料發展提出方向性目標；2017年，黨的十九大報告提出“推動網際網路、大資料、人工智慧和實體經濟深度融合”。銀行在資料資源上具有規模化和多樣化優勢，在資料應用和資料價值挖掘方面應當更具有前瞻性和創新性，為科學決策提供可靠依據。安全管理更應當建立自己的資料庫和資料分析模型，充分利用大資料進行安全風險分析、研判和處置，實現日常安全監督管理的集約化、科技化、智慧化。
農業銀行智慧安全管理系統的設計理念
面對挑戰，農業銀行自2016年起實施安全管理科技創新試點工作，逐步形成了智慧安全管理系統的整體設計思路。
1.圍繞全行戰略，確立系統定位。農業銀行提出治行興行的“六維方略”，不斷強化風險管理和案件防控，明確提出科技手段案防。智慧安全管理系統建設是切實貫徹落實總行“六維方略”和科技手段案防的具體舉措。該系統的建設緊緊圍繞全行改革發展的中心工作開展，深度嵌入到全行的戰略規劃、業務轉型等全域性性工作部署中，更好地服務於中心工作。農業銀行致力於“建設國際一流商業銀行集團”，一流的銀行必須首先是安全的銀行，這是農業銀行安全保衛幹部員工必須肩負的使命和責任。
2.切實防控風險，明確目標方向。緊緊圍繞全行轉型發展的新形勢，從農行安全保衛工作實際及業務需求出發，以安防國家標準、“三化三達標”等相關制度為支撐，針對日常工作中的重點、痛點和難點問題，提出系統建設工作目標。即應用最新的技術手段，著力解決基層單位普遍存在的安全管理人員不足與管理半徑長、職責範圍廣之間的矛盾，提升全行安全保衛工作效率和工作質量，提高全行安全風險的防範能力和防範水平。
3.強化科技支撐，突出“智慧、智慧”。安全管理的精細化離不開管理手段的智慧化。 以精細化設計智慧化，以智慧化提高精細化。智慧安全管理系統在建設過程中，充分運用當前較為成熟的雲架構、大資料、物聯網、AI智慧分析等先進技術，通過對加鈔間、金庫隔離門等重要部位的智慧化改造，實現單個節點的“小智慧”突破，逐步完善智慧安全管理平臺應用，形成農業銀行安全管理的“大智慧”。最終打造一個支撐全行安全管理精細化、智慧化的安保業務綜合管理和資料分析應用平臺。
4.充分挖掘資料，彰顯資料價值。智慧安全管理系統與已經建成的視訊監控聯網系統實現資料互聯互通，對安保基礎資料、風險隱患資料、整改執行資料、檢查監督資料、執行維護資料、外包服務資料、操作合規資料等進行統計分析，形成定製化的資料分析報告，為管理決策提供科學依據。該系統通過工作清單推送、操作留痕管理、資料歸檔分析等手段，實現安全保衛工作“日常管理規範化、資料收集自動化、考核標準可量化、安全教育常態化、決策管理科學化” ，整體推動農業銀行安全保衛管理水平再上新臺階。
智慧安全管理系統實施的主要成效
農業銀行智慧安全管理系統試點以來，初步實現了“四個提升”，即安保工作質量的提升、機構風險防範能力的提升、安防建設投資效率的提升和全員安全意識的提升。
1.逐步實現了安全管理的過程控制。該系統採用“移動專用裝置+APP模式”與安全保衛業務管理應用場景深度融合，通過資料的自動化採集，實現制度執行情況的實時監管。利用二維碼電子身份證和運維服務雲平臺，實現對安防資產的實時精細化管理，並對外包服務質量進行自動分析和評價。建立線上培訓模組，及時向各機構推送風險提示和安全操作教程，實現安全教育的“常態化”。
2.有力推進了安全管理的執行效率。該系統將日常安全管理的各項工作任務自動下達到目標機構和目標人員，並自動採集、驗證目標機構和人員的履職情況，確保工作標準不降低、工作執行不走樣。同時，系統實時對各類安防資料、履職資料、維保資料進行彙總分析，按照使用者自己的業務需求形成不同種類、不同模式的資料報告，充分揭露安全隱患和管理薄弱環節，並形成客觀真實的績效考評結果。
3.有效增強了安全風險的防範能力。智慧安全管理系統通過對視訊監控聯網系統的安全防範資料和運維服務平臺的運維保障資料進行整合，依靠“資料業務化”設計，按照安全管理的需求方式輸出報告，展示安全管理執行結果。結合基礎檔案資訊，計算出營業機構安全評估分數，對得分處於警戒線以下的機構進行重點關注、檢查和整改，實現安全管理從被動應付處置向主動預測預警的轉變。
4.切實提升了安全管理的履職規範化程度。自2016年試點執行以來，試點行的基層安全保衛工作盡責履職達標率從上線之初的40%提升到99%，安防裝置的健康度監測更加科學合理。切實推動了基層單位安全等級和安全管理能力的“提級進位”，有效延長了安防裝置的生命週期，降低了裝置更換率，最大限度挖掘存量安防裝置的使用價值。
2019年，農業銀行將全面推進智慧安全管理系統的實施工作，打造出以視訊監控系統為前端防範預警操作，以智慧安全管理系統為後端資料分析的“組合拳”，全行安全保衛工作水平和風險防控能力將進一步提升。下一步，農業銀行將緊跟科技發展步伐，繼續加大資源投入力度，深化安全保衛科技創新，不斷提升科技安防工作水平，積極應對銀行業務轉型發展，為金融業安全保衛工作做出應有的貢獻。
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