IMF：馬耳他應使用更多資源監督區塊鏈和加密貨幣服務提供商

國際貨幣基金組織(IMF)表示，馬耳他金融服務管理局(MFSA)在反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)的監管方面存在嚴重缺陷，並建議採取“緊急行動”。當地新聞機構馬耳他時報於2月28日報道了這一訊息。

據稱，國際貨幣基金組織(IMF)於2月28日(週四)釋出了一份金融體系穩定性評估報告，對馬耳他的金融體系、監管框架的質量以及該國應對金融危機的能力進行了評估。

根據這份報告，IMF表示，“遏制金融誠信風險對金融穩定至關重要。”需要多管齊下的方法來解決AML/CFT的不足。“反洗錢/反恐融資”體系需要得到加強，以保護金融部門和更廣泛的經濟免受ML/TF(洗錢/恐怖主義融資)威脅。

據《馬耳他時報》報道，該報告指出，有必要加強受益人所有者資訊的篩選程式，並對風險敏感賬戶進行監測，特別是對非居民客戶，包括不透明的公司、數字資產和電子遊戲等新技術以及與國際智慧財產權有關的基金。

關於區塊鏈技術和加密貨幣，據稱報告建議使用更多的資源來監督服務提供商。此外,報告強調“MFSA面臨的挑戰(馬耳他金融服務管理局(fsa)的監管要求的增加越來越多的授權的金融機構的發展和更復雜的監管環境,以及需要升級MFSA的作戰能力,使它更有效地運作。”

馬耳他以其加密貨幣、對區塊鏈友好的法規和政治立場而聞名。然而，今年1月，IMF強調，區塊鏈以及遠端遊戲行業和政府的“投資公民”(citizenby -investment)計劃是它們擔心可能違反“反洗錢”合規規定的首要問題。

該機構接著說:“受監督的金融實體越來越多，新產品的迅速發展，不斷變化的管制環境和勞動力市場的緊縮，使馬耳他金融服務管理局面臨相當大的壓力。”