Tether 編年史
一個多星期以來，穩定幣運營商 Tether 和 加密貨幣交易所 Bitfinex 一直是人們關注的焦點。此前有訊息稱，紐約州總檢察長辦公室 (NYAG) 將 Tether 及其母公司 iFinex Inc. 以及 Bitfinex 告上了法庭，起訴理由為 Bitfinix 為掩蓋 8.5 億美元的損失，動用了 Tether 公司發行的穩定幣 USDT 的儲備金。
之後，Bitfinex 透露 Tether 只有74%的 USDT 是由現金及其他資產支援 (約21億美元)，剩餘 26% 的 USDT 由 Bitfinex 持有。
Tether 有著一段悠長而複雜的歷史，Tether 的前身 Realcoin 由 Brock Pierce、Reeve Collins 和 Craig Sellars 於 2014 年初聯合創立，據稱該公司的總部位於馬恩島和香港。
Tether 與 Bitfinex 的關係直到 2017 年初才被揭露和公之於眾，當時 Bitfinex 的國際線路被富國銀行 (Wells Fargo) 切斷了，Tether 加入了對富國銀行的訴訟之中。
2017 年8月，Bitfinex 發言人表示 “Bitfinex 並不持有 Tether”，且 Tether 是 Bitfinex 的姐妹公司，其中這兩家公司的 30% 的股東是重疊的。
2017年11月，“Paradise Paper (天堂檔案)”洩露了 2014年 Bitfinex 公司的 Philip Potter 和 Giancarlo Devasini 被任命負責在英屬維爾京群島 (British Virgin Islands) 成立 Tether 控股有限公司。當前已經明確的是，Bitfinex 和 Tether 都是由 iFinex 這家母公司控制。
Tether 的成長，是因為它為那些難以建立銀行合作關係、但又需要法幣的交易所提供了一個亟需的選擇。
為了保持其領先地位，Tether 和銀行玩起了“貓捉老鼠”的把戲，成立空殼公司，並與加密貨幣付款處理商合作。每當一個銀行賬戶被關閉，Tether 就會在一個新的空殼公司名下開設一個新的賬戶。
儘管 Tether 承諾經常進行審計以核實其資金儲備，但它從未提供過一份審計並聲稱獲得審計是難以實現的。Cameron Winklevos (GUSD 聯合創始人) 曾明確表示，當前不可能執行對穩定幣的審計，因為“當前沒有關於審計合格性的財務報告框架。”
在過去的5年曆程中，Tether 公佈了三個由第三方認證的報告：一個是由一家審計公司提供，一個是由一家法律公司提供，第三個是由 Tether 的一家銀行提供，這些報告都確認 Tether 確實擁有相應的儲備金支援 USDT。
相比之下，Tether 的一些競爭對手 (TrueUSD、USDC、Paxos 和 GUSD 等) 每個月都會通過審計公司釋出審計報告。
下文將對 Tether 過去5年的歷史按時間進行總結。
2014 年
“Realcoin 將完全透明、安全、可靠和受保障。我們儲備金中的每一美元都將代表流通中的每一枚幣，並且可以所示進行贖回。這種一對一的儲備庫將完全可以接受審計。”
2014 年11月，Realcoin 重新命名為 Tether，目的是為了避免讓人聯想到山寨幣，同時開啟了內測。Tether 還首次宣佈了與 Bitfinex 達成合作。“Tether 執行長 Reeve Collins 表示，目前流通中的 Tether 代幣數量將永遠等於其銀行賬戶上的美元數量。”
2015 年
“每一枚 Tether 都是按照1:1由相應的貨幣進行支援，這可以通過 Tether.io 網站和區塊鏈上進行檢視和驗證。Tether 將完全公開透明和接收審計，以證明任何時候都是100%由儲備金支援的。”
2015年5月，當時價值 400,000 美元的比特幣在 Bitfinex 交易所中被盜。“Bitfinex 的熱錢包已經被攻擊了。然而，據該交易所稱，此次黑客攻擊可能只導致總資金損失0.5%。”
2016 年
“我們的目的是贖回所有面值為1美元的 BFX 代幣。為了贖回這些代幣，我們正在探索多個選擇：(1) 找回被盜的幣；(2) Bitfinex 的外部投資；(3) 運營我們的交易平臺，定期贖回已發行及流通的代幣；(4) 將 BFX 代幣兌換成 Bitfinex 的股權。”
2017 年
“沒有任何合同權利或者其他權利或是法律要求我們贖回或是兌換 Tether 為現金。我們不保證任何贖回或交換 Tether 的權利。當你購買、交易、出售或贖回 Tether 時，我們並不能保證你不受損失。”
2017年3月，Bitfinex 100%贖回了所有剩餘的 BFX 代幣，這些代幣時該交易所被盜了 7,200 億美元之後發行的。“一系列因素使 Bitfinex 迎來了這一具有開創性的時刻，其中包括股權轉換率大幅上升；3月份的經營業績創歷史新高；為了支援這一機遇，我們決定減少我們的儲備金。”
2017年4月，臺灣的銀行和富國銀行 (Wells Fargo) 封鎖和拒收了所有有關 Tether 的國際電匯。“我們合作的臺灣銀行已封鎖和拒收所有針對 Tether 的國際電匯。因此，我們預計，在這些限制解除之前，Tether 的供應不會大幅增加。”
2017年4月12日，Bitfinex 控訴富國銀行封鎖了其國際電匯業務，但一週之後就撤回了訴訟，可能的原因是為了爭取時間。“我們自願放棄我們的訴訟，接受法院的判決，並發現我們最好把精力集中在現有關係和發展關係上。我們正在準備一份宣告，應該在短期內釋出，並將在之後的公告中更詳細地研究這個問題。”
2017年4月24日，Tether 首次打破了與美元的1:1掛鉤，在失去國際電匯期間，以10%的折扣進行交易。“急於獲得美元資產的使用者可能更願意虧本出售 USDT，而不是選擇等待。不僅如此，加密貨幣社群還從 Mt. Gox 的災難中‘吸取了教訓’。”
之後從2017年1月至7月，流通中的 Tether 價值從 7 百萬美元上漲到了 3.2 億美元。見下圖：
“Friedman LLP 一直致力於為 Tether Limited 進行歷史資產負債表審計程式。然而，由於最近幾個月流通中的 Tether 數量大幅增加，我們還要求 Friedman 間斷性地分析我們的銀行存款以及我們已發行和未償還的代幣餘額。”
2017年11月，價值 3,000 萬美元的 USDT 被盜，但這筆資金之後通過一次緊急分叉被找回，涉事賬戶被拉入黑名單。“Tether 和 Bitfinex 已經堅稱雙方是獨立的。但本月公之於眾的洩露檔案 Paradise Papers 顯示，海外律師事務所 Appleby 曾經幫助 Potter 和 Devasini 這兩位 Bitfinex 運營者於2014年晚期在英屬維爾京群島創立了 Tether 公司。”
在接下來的三個月期間 (2017年11月至2018年1月)，流通中的 Tether 價值從 4.4 億美元上漲到了 23 億美元。見下圖：
2018 年
“考慮到 Friedman 為相對簡單的 Tether 資產負債表所採取的過於詳細的程式，很明顯，在一個合理的時間框架內，審計是不可能實現的。”
“我們經常接受執法機構和監管機構進行調查的法律程式。我們的政策是不對任何此類要求發表評論。”
“據三位知情人士透露，總部位於波多黎各聖胡安的 Noble Bank International 銀行去年接管了 Bitfinex 的銀行業務。”
“隨著 Bitfinex 撤出美國市場，我覺得作為一個美國人，是時候重新考慮一下我作為高管團隊一員的地位了。”
2018年6月，Tether 第二次公佈了審計報告 (由法律事務所 Freeh, Sporkin & Sullivan 進行)“面對最近的一些報道，我們堅持所有流通的 USDT 都是由美元儲備支援的，我們很高興能夠對此進行獨立的核實。我們在透明度方面的努力遠未結束。”
2018年10月，Bitfinex 和 Tether 似乎通過一個私有賬戶 Global Trading Solutions 在匯豐銀行 (HSBC) 有業務往來，但由於該賬戶的隱私性，不清楚匯豐是否知道 Bitfinex 在該公司從事銀行業務，兩家公司之間的關係也不明朗。
“有關 Bitfinex 在匯豐 (HSBC) 找到了一個主要的銀行合作伙伴的訊息，如果匯豐知曉此事並支援該私人賬戶，那這將平息加密貨幣生態系統中的緊張情緒。”
Bitfinex 已暫停所有美元存款，並“預計情況將在一週內恢復正常”。上週末，針對圍繞該公司銀行關係和財政穩定的廣泛猜測，該公司釋出了一份新聞稿，稱：“Bitfinex 並非資不抵債。”
2018年10月份，由於對銀行關係的擔憂加劇，Tether 的交易價格再次經歷了 10% 的折扣。
“市場觀察人士猜測，由於Tether 的價格在以不到 0.99 美元的價格交易一週後，目前在 Kraken 平臺上的價格已接近 0.92 美元，這是否會導致 Tether 出現擠兌。”
“洩露這些資訊不僅會損害你自己和 Bitfinex，還會損害整個數字代幣生態系統。因此，請注意，公開這些資訊可能會帶來嚴重的負面影響。”
2018年11月，Tether 公佈了第三次審計報告 (由 Deltec Bank 進行)，確認截至2018年11月1日，Tether 擁有相應的 18 億美元的儲備金。
2018年11月，Bitfinex 開始使用付款處理商 Crypto Capital 並提高最低電匯手續費。
“提高最低手續費似乎與 Bitfinex 及其付款處理商 Crypto Capital 最近在處理美元和歐元取款時遇到的困難有關。據報道，在過去的兩個月裡，Bitfinex 的客戶在收到提款前經歷了長時間的延遲，有的甚至超過了一個月。”
“一些交易者和學者認為，當普通代幣的價值下跌時，Tether 在關鍵時候會被用來購買比特幣。Tether Ltd 的執行長 JL van der Velde 和 Bitfinex 此前都否認了這種說法。”
“隨著 Tether 成長為擁有數十億美元的加密貨幣市場，懷疑論者們開始發出警告，稱這種價格錨定美元的數字貨幣實際上並沒有大量的現金支援。彭博社審查的相關銀行宣告顯示，這些擔憂都是站不住腳的。”
2019 年
“Tether 宣佈每一枚幣都是由“儲備金 (包括傳統貨幣和現金等價物以及其他資產和由 Tether 向第三方提供的貸款應收款項) 支援的。”
“那份長達23頁、日期為4月24日的檔案，稱 NYAG 辦公室有理由相信幾個在紐約的交易者在該公司的平臺上進行交易，儘管 Bitfinex 在2018年就聲稱不再為紐約的客戶提供服務。檔案稱 NYAG 正在進行調查，以揭露“Bitfinex 和 Tether 正在進行的欺詐行為”，且已經提出請求提供任何有關 Bitfinex 的紐約客戶的檔案。”
“Bitfinex 和 Tether 在調查中‘與紐約當局充分合作’，訴訟和相關材料“在沒有通知(Bitfinex 和 Tether)或迴應機會的情況下就被提交了。”他繼續向交易者們保證，有關損失 8.5 億美元的指控是“絕對錯誤的”。
2019年4月，Bitfinex 透露，Tether 只有74%是由資金支援，稱正在“同時處理”NYAG、美國司法部和 CFTC 的請求。
2019年5月，SDNY 的起訴書指控兩名與 Crypto Capital 有關的個人犯有包括銀行欺詐在內的多項重罪。
“與 Fowler 的聯絡也超出了美國邊境。Fowler 與另外兩家葡萄牙公司共同擁有 Crypto Capital，正如早些時候報道的那樣，Crypto Capital 正是通過這兩家公司處理了 Bitfinex 的法幣提取。”
Bitfinex 股東趙東寫道，最低購買量為100萬美元，總供應量為10億代幣，每枚價格為1美元。他進一步聲稱，已經獲得5億美元的認購。“只有合格的外國投資者才被允許投資，”他寫道，他們必須在週日之前對此次出售做出“軟”承諾。
被 SDNY 控告的 Reginald Fowler 被控告犯了包括銀行詐騙在內的多項重罪，被認為具有“嚴重的逃跑風險。”
作者 | Larry Cermak
編譯 | Jhonny
https://www.theblockcrypto.com/2019/05/03/a-chronological-history-of-tether/
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