科技金融賦能 華夏財富查理智投開啟教育消費升級新賽道

【賽迪網訊】日前，GET2018教育科技大會召開，有眾多來自教育領域的企業高層、專家等共同探討教育行業的未來發展趨勢。

眾所周知，教育這個話題經久不衰。隨著教育經費在家庭支出的佔比不斷提升，越來越多的目光聚集在瞭如何用理財的方式去合理安排和利用教育經費。

此前，華夏財富推出的華夏查理教育智投理財產品，能夠覆蓋不同學齡階段。雛鷹初中生計劃、菁英高中生計劃和常青藤大學生計劃等等，家長能夠根據孩子的年齡階段選擇不同的學費投資方案。

其實，各家理財針對教育推出的產品不計其數，但查理智投更多強調的是其智慧科技賦能金融的優勢。華夏財富總經理張暉表示，此前華夏基金就曾聯合微軟研究院，意在將人工智慧用於金融服務領域，用科技的力量來武裝“投資產品”。此外，在結合華夏財富20年的資產配置經驗和創新的網際網路化的投後服務，為使用者提供更好的投資體驗。

為了讓更多人體驗到智投產品的智慧性及投資的優越性，查理智投並沒有像市場上的其他智投產品那樣設定起投金額高達一萬元或兩萬元，而是將起投金額設定為五百元。張暉說，這樣的低門檻設定能夠讓更使用者更願意去嘗試投資，同時也能通過體驗瞭解到智投的優勢所在。

採訪中張暉還介紹，與其他的理財產品不同的是，查理智投採用的是目標收益策略，中等風險，業績比較基準7%。當然，更區別於其他的教育投資類產品的是，查理智投通過金融科技賦能教育場景，藉助人工智慧對教育組合的底層資產不斷優化，針對不用家庭情況定製專屬的投資方案。

以出國留學為例，查理智投常青藤大學計劃的客戶群就是準備讓孩子出國上大學的家長們。海外留學的學費生活費每年動輒幾十萬，直至學業完成則需要花費上百萬，對於普通家庭來說進行長期教育投資是有必要的。

此外，查理智投既然是基於教育場景打造的理財產品，它還結合線上教育推出了查理叔叔財商教育課程，瀏覽線上課堂，就能夠學習相關的金融知識，以彌補孩子的財商教育的空白。張暉說，理財固然是家長為孩子儲備未來的資本，但在投資的過程中不光是家長參與到教育及規劃的過程，孩子在一定年齡之上也能夠參與到規劃和投資方案中來。

當前的市場狀況是，不論是繪本、書籍還是音訊課程，關於財商教育是十分稀缺的。因此，華夏基金希望能夠與教育機構合作推出查理財商教育課程，通過知識反補的方式來培養孩子的財務管理思維，塑造理財觀念。張輝說，對於接受財商教育的孩子，其年齡階段從3-15歲都是非常合適的。特別的，3-6歲是學齡前的階段，很多人會擔心孩子太小接受不了，但其實幼教老師對孩子採取激勵方式的時候，孩子是能夠明白的。

查理智投不僅僅侷限於教育場景，也是首個將教育、養老、增利三個場景融為一體的智慧投資平臺。其中養老智投也是華夏財富查理智投中的一個重要板塊，主要針對使用者進行長期組合投資以獲得穩定收益的方式。特別是現在的90後，在年輕的當下去參與養老智投，未來或將得到一個精彩而豐裕的養老生活。