深圳431家平臺納入整治：超過46家P2P被立案
#文章來源網際網路金融新聞中心，原標題《深圳431家平臺納入整治：超過46家P2P被立案》 ，作者 張莫。更多精彩資訊請登陸眾籌之家www.zczj.com，或關注微信公眾號（ID：zczhijia）。
10月31日，深圳市網際網路資訊辦公室官方微信釋出《中共深圳市委關於巡視整改進展情況的通報》 （下稱《通報》） ，《通報》指出，2018年2月23日至5月23日，中央第十二巡視組對廣東省委進行巡視。
深圳市委表示，將突出問題導向、深刻查擺剖析，堅決把徹底全面解決問題作為唯一標準改出實實在在的成效。據瞭解，網際網路金融存在的風險問題及防控工作也被列入其中。
此前，深圳曾凍結400餘家網際網路金融平臺股權資訊。互聯金融新聞中心梳理髮現， 截至10月31日，深圳地區網貸平臺共有46家被立案，包括新立案的迷你貸，以及早前立案的投之家、中融投、零錢罐與錢爸爸等。
431家網貸平臺納入整治範圍
深圳市委在《通報》明確， 在網際網路金融領域，針對網際網路金融、勞資糾紛等領域矛盾多發問題，一是持續開展網際網路金融風險專項整治。 成立由市委、市政府主要領導擔任組長的市P2P網貸風險應對領導小組和市網際網路金融涉穩風險處置化解工作專班，制定方案，層層壓實責任，統籌各區做好專項整治和風險處置化解工作。
二是建立跨部門聯動機制。《通報》表示，對全市各區納入整治範圍的共431家P2P網貸平臺全面開展風險處置工作，對59家重點P2P網貸平臺的風險防控及風險處置工作任務明確責任，對已立案、已暴露風險的平臺分類施策，形成全市風險防控處置工作強大合力。
三是加強網際網路金融領域監管科技建設與應用。靈鯤金融安全大資料平臺已經對深圳市類金融企業進行掃描，向全市各區下發靈鯤指數較高的P2P網貸機構名單，開發了網上舉報平臺，受理群眾投訴。
據網際網路金融新聞中心瞭解，今年9月18日，深圳市金融辦釋出《關於開展P2P網路借貸機構自查工作的通知》 （下稱《通知》） ，要求註冊於深圳市行政轄區內，已經於2018年2月5日前向註冊地所屬的區金融工作部門申請登記整改，且尚在運營的網貸機構應按照相關規定開展自查工作。
對於未如期申請登記或自查過程中發現難以達到整改要求的網貸機構，應主動與註冊地所屬的區金融工作部門聯絡，並提交自願退出承諾書，有序退出。否則，有關部門將按照《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》及相關規定，對網貸機構予以取締，並追究有關人員違法違規責任。
今年10月18日，深圳金融辦釋出公告稱，網際網路金融專項整治期間，P2P網貸機構不得隨意變更股權、法人代表、高管、註冊地和經營地。不過，目前該公告已被刪除。與此同時，股權凍結也於10月19日撤銷凍結。
據不完全瞭解，被凍結的平臺超過400家。除了已納入深圳市整治範圍的P2P網貸機構，也包括多家提現困難、逾期、展期與清盤退出的機構，信融財富、好好理財、富金利與星鑫寶等均在其中。
46家平臺立案1家判決
網際網路金融新聞中心發現，深圳市P2P平臺合規檢查包括網貸機構自查、自律檢查與行政核查三方面。其中，機構自查原則上應於2018年10月12日之前完成，自律檢查於2018年11月12日之前完成，行政核查於2018年12月31日前完成。
《通知》要求，深圳市P2P平臺合規檢查要嚴格按照《網路借貸資訊中介機構業務活動管理暫行辦法》、 《網路借貸資訊中介機構業務活動資訊披露指引》、《網路借貸資金存管業務指引》等要求，結合《網路借貸資訊中介機構合規檢查問題清單》等規定，統一明確標準，從嚴把關。
此外，根據深圳市整治辦《關於進一步做好全市網路借貸資訊中介機構整改有關事項的通知》， 對於在深圳市行政轄區註冊、於2018年2月5日前向註冊地所屬的區金融工作部門申請登記整改且尚在正常運營的P2P網貸機構，做到機構與業務檢查全覆蓋。
值得注意的是，深圳市整治辦強調，將組織相關單位在機構自查和自律檢查的基礎上，擇機就報告內容及資料的真實性等進行行政核查。如發現存在內容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況，將嚴肅通報，追責問責，並對網貸機構實行“一票否決制”。
而根據深圳市委的通報顯示，共有431家網貸平臺納入整改範圍。其中，有59家重點平臺明確處置方式。網際網路金融新聞中心統計發現，深圳地區共有超過46家平臺被警方立案偵查。
其中，一家已移送檢察院審查起訴，一家已經判決。據瞭解，今年8月30日，深圳市南山區人民法院對“盈泰系”案件進行宣判。判決書顯示，小寶金服實控人楊愛樂被判處有期徒刑2年3個月，罰款10萬元。
司法鑑定顯示，2016年5月至2017年4月期限，盈泰聯合通過旗下3家P2P平臺向社會約1.09萬人吸收約2.19億元，尚未償還約7428萬元。累計向67位借款人貸款約1.56億元。
