發幣機構的地下派對：虛擬幣期貨瞭解一下？
圖片來源：視覺中國
文 | 懂懂筆記
雪崩的時候，沒有一片雪花是無辜的。年初，創富“導師”們挖空心思建起各種“幣圈群”、私享會，你要是不知道幣圈、不談數字貨幣好像就是與時代脫節；如今，幣圈的喧鬧已經涼了許久。
知乎聯合創始人張亮在今年8月份怒撕幣圈亂象時直接喊出，“推廣虛擬貨幣的都是騙子，不要臉！”應該驚醒了不少夢中人；而前不久朋友圈熱傳的一篇“我已經退出了200個群”，作者更是感覺如同拔腳走出了200個“韭菜坑”。如今一片“涼涼”聲中，幣圈造富的“鼓吹者”就此銷聲匿跡了嗎？
別天真了。
有細心的媒體發現，在雙十一大眾忙著“剁手”過節時，曾經在一個半月前宣佈退出幣圈的李笑來又開始官宣了。他在自己的微博上發文推薦了某個M字頭的區塊鏈專案，號稱“能夠解決以太坊和EOS中存在的問題”。然而媒體調查發現，這個專案正是李笑來自己投資的！
從圈內大佬捲土重來，以及眾多紛紛號稱解決新難題的專案頻頻露面，我們不難看出，幣圈“造夢者”的套路，不會因為行業監管和輿論曝光而偃旗息鼓。只不過，第一輪的玩法和話術逐漸被世人看透，第二輪則換個套路又要開始了。
兩週前，陸續有幣圈業內人士向懂懂筆記爆料，如今發幣、圈錢的新套路又開始了，而且是從公開的宣傳、拉私募群轉向了地下“親友會”，曾在社交網路上高大上的幣圈“峰會”、“沙龍”，如今也隱約呈現出金融服務（理財）技能的溝通會、分享會。
“這些新的虛擬幣稱謂和名堂也都模稜兩可，更像是普通的金融產品。”有圈內人表示，儘管類似的圈錢活動日趨隱蔽，但還是吸引了不少資訊較為閉塞的中老年群體參加。他們擔心，還會有更多不明真相的“吃瓜群眾”，或者是等著解套的“老韭菜”陸續入局。
那麼，這些利用虛擬幣名義進行圈錢的神祕發幣機構，究竟又玩出了什麼新花招？渴望財富的普通人又該如何提防呢？
隱姓埋名，發幣機構穿馬甲
“真正的價值投資，是讓你的每一分錢都花在刀刃上。”
通過爆料人提供的線索，懂懂筆記報名參加了一場所謂的“財富”沙龍。說是沙龍，其實是在廣州天河區一家高檔茶餐廳的包廂中舉辦的。餐桌上僅擺著的十幾籠港式茶點，便是參會者的“福利”。
負責演講的“導師”剛站起來，就向在座的參會者提出了這樣一個要求：大家將手機全部關機並放在臺面上。不知道，這是為了避免來電鈴聲干擾其宣講，還是想防止有人偷拍整個過程。
“能夠參加這場私董沙龍的，都是我們百裡挑一的貴賓。”這位自稱姓劉的“導師”，一開始就巧妙地解釋了這一場理財沙龍為何規模如此迷你。
他表示，市面上各類大型理財峰會，大多都是騙人的，目的都是為了圈錢。只有這種面對面的交流沙龍，才能夠讓所有人坦誠相見，彼此互信，放心的讓個人資產實現增值。
“股市行情低迷，期貨市場混亂，能投資實現資產增值的產品太少了。”經過簡單的鋪墊、預熱之後，“劉導師”開始面向在場十幾位參會者推介其機構主理的一款理財產品——與國際黃金交易價格掛鉤的“某某寶”。
乍一聽這名稱，似乎就是普通的理財產品。然而“某某寶”的計量單位卻是個，發行地點是在香港。內地使用者可以通過委託進行買賣，且價格隨國際黃金交易價格變化浮動。
“我們採用‘第四代’分散式記賬手段，與歐美最新區塊鏈技術同步，不用擔心使用者資料篡改，比銀行理財產品更安全。”他一邊說，一邊忙著展示貼吧裡大量“熱心網友”諮詢這款理財產品的互動內容。
直至這裡，懂懂筆記才聽明白，這似乎就是一款化了妝的數字虛擬貨幣。發幣機構舉辦沙龍的目的，就是為了推銷這一款毫無知名度的虛擬貨幣。
儘管換湯不換藥，但每當“劉導師”講解資產增值案例，展示過往使用者購買產品之後實現了多少倍回報時，在場卻有幾位穿西裝的“貴賓”自發鼓掌，讓氣氛好不熱烈。
“大家可以回家仔細考慮一下，畢竟投資是一件大事。”
在沙龍的尾聲，“劉導師”似乎在用以退為進的方式，與在場參會者都互加了微信。並強調保持聯絡，對於投資計劃有任何不明白的地方，也可以隨時微信溝通。
若不是其刻意“神化”了所謂的分散式記賬技術，這樣一場超小規模的高階“財富”沙龍，的確很難讓人察覺是一場機構的發幣圈錢會，迷惑性十足。
而隨著對一部分地下發幣機構的進一步瞭解，懂懂筆記發現， 如今類似的虛擬貨幣投資遊戲，還遠不止“改頭換面”這麼簡單。
虛幣“涼涼”，換個套路再來過
“貨幣期貨就都聽說過，但虛擬貨幣期貨就很新鮮吧。”
曾在北京某發幣機構任職的何敏（化名）告訴懂懂筆記，由於今年以來幣圈出了不少負面新聞，導致大量發幣機構不敢公開召開投資峰會，只好私底下采取小規模私享會募集資金。
且為了避免部分投資客戶對區塊鏈、比特幣等概念的牴觸心理，機構都將虛擬貨幣進行了全面的包裝。“改頭換面”僅僅只是其中最基礎的一招。
“從年中開始，一些機構就開始發行虛擬貨幣期貨了。”何敏表示，所謂的虛擬貨幣期貨，概念與傳統貨幣期貨、外匯期貨是一樣的。交易方式也近乎相同。
按照這些機構的說辭，投資使用者只需按虛擬貨幣期貨合約價格的5%-10%，先行交納保證金，即可通過槓桿的方式，以小博大。據傳可以帶來十倍，甚至更高的期貨投資盈虧。
“盈利是根據槓桿比例計算，虧損自然也是。”她告訴懂懂筆記，如果期貨價格下跌，投資使用者往往需要增加保證金。如果賬戶保證金數額不足以抵扣虧損，使用者就將被強行平倉。
然而，虛擬貨幣期貨與傳統貨幣期貨最大的區別是，前者並不存在任何市場法則，這款虛擬貨幣產品期貨的價格，往往由發幣機構說了算。與任何資源、貴金屬實物掛鉤的說法，當然也純屬忽悠。
“一開始在募集投資者的時候，讓大家都看漲，讓使用者有希望。”
何敏表示，套路也就在這裡： 當購買期貨產品的使用者數量，達到一定規模時，機構就會讓虛擬幣價格不停往下走。這時的下跌幅度往往是驚人的，就為了以迅雷不及掩耳之勢，套住使用者的資金。
在她看來，此時使用者只有兩種選擇：退出止損，或追加保證金。但無論何種方式，最終得益的都是發幣機構。而想要讓不受任何市場法規監管的虛擬貨幣期貨實現暴跌，遠比做空任何一款傳統商品期貨要簡單得多。
“說白了，這都是騙局，利用的是投資者對於傳統期貨的傳統認知。”據何敏透露，光是她之前所任職的這家機構，在短短的半年時間內就利用這樣的方式，前後募集到了近千名投資者參與所謂的虛擬幣期貨投資，其中的單筆保證金數額從幾千到幾萬元不等。
除此之外，還有一些虛擬幣理財、定投、保險等產品，是通過地下募集的方式，忽悠著更多不明真相的投資使用者，成為機構收割“韭菜”的新手段。
既然換了名稱、概念和形式之後，虛擬幣投資陷阱也變得如此隱蔽，那普通公眾是否有良策擦亮雙眼，明辨真相呢？
理財詐騙老套路，虛擬幣換包裝
“現在的虛擬幣就跟賣保健品一樣，專找中老年群體下手。”
今年已經65歲的股民李炎均告訴懂懂筆記，今年年中，他就參加過一場所謂的投資沙龍，購買了價值近五千元的虛擬幣期貨。後來，這家機構“跑路”了。
因為損失並不大，所以他也就沒再深究。然而如今，只要有類似的投資活動，李老先生依舊會利用閒暇的時間報名參加，讓身邊不少親友都感到很是不解。
“有糕點就吃，有禮品也拿，就是不上當。”用他的話來說，是想將之前被騙的損失賺回來。事實上，他也常常用自己的經歷，在各類理財沙龍、分享會上，勸說參會者不要上當受騙。
而他的這種做法，也漸漸成了部分機構的眼中釘，肉中刺。對此，李老先生卻感到十分自豪。這半年來，他算過被自己勸離理財活動現場的“吃瓜群眾”，少說也有上百人。
“以前是理財產品，現在是虛擬幣投資，圈錢的花樣多了，但手法並沒有太高明。”他告訴懂懂筆記，幾乎所有虛擬幣投資沙龍，都是利用參會者的資訊差，以及人性上的貪念。
以高額返息、數倍回報等方式，引起中老年使用者的興趣；再用大量似是非是的所謂案例，讓大家信以為真。而且部分機構還在沙龍、會議現場安排“自己人”，通過鼓掌造勢、現身說法的形式，調動會場的氣氛。
“你看中的是返息、回報。機構看中的是你的本金、保證金。”李老先生不屑地說到：有不少中老年人都清楚傳統理財騙局的模式，然而，機構套上了區塊鏈、虛擬幣等高深的概念之後，他們就難以抵抗了。
在他參加的沙龍裡，甚至有不少剛剛加入工作的年輕人，也被機構那一套套說辭洗腦而深陷騙局當中。在他看來，這世上或許存在令人一夜暴富的理財手段，但卻不會如此輕易就出現在身邊。
“有人玩期貨發了財，但那是對於商品價值的一種分析、判斷。”他表示，像這一類簡單、盲目投點錢就承諾能實現多少倍回報的所謂投資產品，十有八九都是騙局。
至於上了年紀的中老年群體為何容易上當？李老先生認為，都是隨意報名去參加這些“路邊”的理財沙龍，或是聽信朋友慫恿。對於那些不懂的新興概念，中老年朋友應該多請教家中的年輕人，或多看看網際網路上正規媒體的宣傳。
“切勿輕信陌生人對於這一類新興概念、產品的解釋與定義。”李老先生提出忠告，更不要盲目掏錢夠買那些非正規金融機構發行的理財產品，避免因貪心、投機而因小失大。
在近一年裡，各種新聞常常提及虛擬貨幣發幣機構神祕消失，有不少甚至在一夜之間就“失聯”。或許，並不排除有部分機構是通過以上種種形式，轉入地下繼續“謀生”。
然而，無論是哪一種形式，使用者在投資之前都應該理性謹慎的對待。今年年初，Satis Group曾對全球市值超5000萬美元的發幣專案進行了研究，發現80%的專案是騙局。
而一些推廣金額甚至還不足5000元人民幣的地下發幣機構、投機理財機構，其可信程度更是無從說起。虛擬貨幣投資套路深，對待類似的局，不管是老一套還是新名詞、新套路，渴望財富夢想的普通人務必睜大雙眼，絕不要認購這樣一筆不菲的“智商稅”。
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