遠離非法集資 8個識別ICO騙局的方法

由中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、國家網際網路資訊辦公室共同組織開展的“金融知識普及月 金融知識進萬家”暨“提升金融素養 爭做金融好網民”活動於2018年9月正式啟動。 小編 抓住9月的尾巴，也來 響應活動號召， 為 廣大消費 群體普及如何識別ICO（ 首次幣發行 ）騙局，遠離金融詐騙。

ICO在2013年冒出頭來，發展到去年時， ICO的融資物件在中國開始由小眾滲透至大眾市場，大量不具備風險承受能力、不瞭解區塊鏈技術 的散戶投資者 蜂湧而至。因此， ICO已經由 原本 助力區塊鏈初創企業融資的高效工具，化身為大量騙子非法集資的手段。  

於是去年 9月4日，七部委聯合釋出《關於防範代幣發行融資風險的公告》，將ICO定義為非法集資， 《公告》指出代幣發行融資本質上是一種未經批准非法公開融資的行為 。

俗話說覆巢之下焉有完卵，可是這監管重拳之下仍有餘力。比特幣和其他虛擬貨幣披上 “區塊鏈的外衣”，佈下龐氏騙局，暗地裡在國內活躍著。 小編 認為： ICO是以點燃弱勢群體賭性，收割“韭菜”們的財富為目的。

言歸正傳，要根據什麼來識別 ICO騙局呢？ 小編 蒐羅了一下近年來世界各地 ICO的花式騙局，看看你能從中總結出什麼識別ICO騙局的方法呢？

案例一：越南 ICO詐騙案，集資6.6億美元后創辦團隊突然集體消失

越南加密貨幣公司 Modern Tech在為自己的代幣Pincoin啟動首次代幣發行(ICO)，從3.2萬名投資人手中籌集到6.6億美元資金後突然消失的無影無蹤。 此次專案背後的真正策劃者是一個由 7名越南人組成的團隊，為了慫恿投資人蔘加首次代幣發行，他們曾在河內、胡志明市、甚至是偏遠地區舉辦過會議。從今年1月開始，Modern Tech就已不再向投資人提供現金回報，改用iFan代幣。3月，這家公司便已人去樓空，僅留下仍可登入的網站。這也是首次代幣發行領域裡最大規模的退出騙局。

案例二： 美國 ICO專案“MIROSKII”騙局 ， 顧問名單資料均造假

今 年 3月，美國ICO專案“MIROSKII”創始團隊被曝全數造假。其中，Perry Henderson，在網站上被描述為是多家網路公司CEO、區塊鏈的狂熱愛好者，實際上他是來自德克薩斯州的房地產經紀人；Joel Hermann，介紹中他是“Mysterium Network”的創始人和高科技愛好者，而實際上是來自紐約的職業律師；Kevin Belanger，被介紹稱為該專案設計師，但網站上的頭像卻是加拿大演員Ryan Gosling。據悉，該專案已在ICO中募集833000美元 。

案例三： 影視鏈（ MDC）涉嫌白皮書造假，團隊成員簡歷為網傳圖片

根據官網介紹， MDC是影視領域的去中心化區塊鏈應用，發行總量為20億枚，於新加坡平臺龍網首發。經調查，該專案從ICO 融資 後處於無使用者社群，無官方資訊，無專案進展的三無狀態。 目前 MDC代幣 已 全網下架，投資者資金虧損嚴重。

案例四： 株式會社 Mr. Exchange非法擴大業務

今年 2月19日 ， 株式會社 Mr. Exchange 接受金融廳的入駐檢查 ， 發現公司經營了超過向當局報告的虛擬貨幣幣種，非法擴大業務。公司不遵守法令，業務運營無法確保、經營管理態勢堪憂，再加上使用者財產不當管理、置使用者的財產於危險中，遂責令改善。

案例五： 運營 Bit Station交易所挪使用者預存金 為 私用

今年 2月26日 ， Bit Station株式會社接受金融廳的入駐檢查時發現，擁有100%股份的公司經營企劃部長將使用者預存金挪為私用，違反了使用者財產管理和使用者保護措施 ， 遂責令整改。並於 2018年3月8日至4月7日期間，公司關停除返還使用者資金的所有業務。

案例六： BitKRX交易所假冒數字貨幣交易所詐騙

去年年底，韓國當地執法部門打擊了一起涉案資金達 2億美元的數字貨幣雲挖礦龐氏騙局，據悉，警方已逮捕了數名涉案人員。多家假冒的數字貨幣交易所也遭到了韓國當地比特幣社群以及金融當局的揭露。其中一家假冒的交易所名為 BitKRX，其謊稱自己是韓國最大的金融交易平臺韓國交易所（KRX）旗下，BitKRX交易所藉以KRX的名義，誘使使用者進入平臺。自 今年 1月30日起，韓國 6 家銀行將啟用數字貨幣投資者實名認證系統，同時禁止使用現有的數字貨幣虛擬賬戶。使用者並必須實名認證，銀行聯合實名認證。

由於各國 的 監管空白，數字貨幣市場一直是遊走在危險的灰色地帶，使得各種騙局層出不窮。 山寨幣、傳銷幣、空氣幣更是打著區塊鏈的旗號行坑蒙拐騙之實，形成了融資人圈錢、莊家操縱、平臺搭橋、 “割韭菜”的套路。

以上 ICO詐騙案例可以用 Yavin （ 加密貨幣評級網站 Cointelligence創始人、CEO ）的話來總結， 8個識別ICO騙局的方法： ① 不正常的、做得不好的，或抄襲的網站； ② 虛假的團隊介紹 ； ③ 可疑或非原創白皮書； ④ 公司目標不明確； ⑤ 程式碼庫未維護； ⑥ 沒有 Pre-ICO階段； ⑦ 資金使用不透明； ⑧ 沒有法人實體或註冊公司。

小編 認為： 儘管數字貨幣市場的騙局花樣百出，但仍可從眾多騙局中找到規律， 找到識別騙局的方法，告誡大眾， 讓監管有的放矢。 並熱切希望投資者們對區塊鏈技術本身江漢朝宗，對 ICO騙局敬而遠之。