作者

W學姐，指南者旗下未明學院學員，上海交通大學安泰經濟與管理學院金融學大四學生。

申請劣勢：語言成績不高，GPA三維一般；

申請優勢：實習實踐經歷豐富

錄取offer：

香港科技大學的投資管理碩士、香港中文大學的市場營銷碩士和管理學碩士

實習經歷：

兩段國內私募投資經理助理實習經歷；

一段香港某金融服務公司市場部實習經歷。

小編寄語：

越來越多的同學已經意識到，無論是國外院校還是企業，都是以就業為導向的。高含金量的實習實踐經歷，凸顯行業經驗與技能的簡歷，對於留學申請和就業有著巨大幫助。今天邀請到的這位學姐，在三維、語言等硬體條件一般的情況下，憑藉出色的實習實踐經歷、豐富的專業領域經驗，斬獲港科、港中文等世界名校熱門商科offer，一起來聽學姐實習面試的經驗之談。

正文

在申請香港商科碩士專案的過程中，我覺得實習經歷幫了我很大的忙，因為香港的一年制授課型商科碩士專案主要是以就業為導向的，招生官在注重申請者的GPA和語言成績的同時，也會更加看重申請者的實踐能力，以及未來在職場中的競爭潛力，因此豐富且含金量高的實習實踐經歷對於申請者來說會是很好的加分項。此外，對於求職的同學來說，實習實踐經歷能夠幫助自己深入瞭解各行業情況，儘早明確未來職業規劃。下面我將從一個金融專業學生的角度，分享我個人在找實習的過程中的一些感想。

01

如何合理規劃實習的時間？

實習的時間當然是越早越好的，在我大三開始的時候，我發現我身邊的許多上海本地同學已經在大二暑假開始了自己第一份實習，有的同學實習生涯甚至在大一假期期間就已經開始。當我大一大二還在以傳統的觀念對待寒暑假，認為期末考完就已經解放，寒暑假的日常生活就是吃喝玩樂的時候，我的同學們已經開始抓緊時間通過實習、遊學專案等各種活動提升自己，開拓視野。

但對於大一大二的同學來說，高等數學、數學分析等數理課程和專業課程還是比較多的，而且難度較大，而日常實習的要求一般是3-5個全天工作日，除了難以滿足實習天數要求外，在課業繁重的日常生活中同時兼顧一份實習的負擔還是比較大的。而且一般來說，由於大一大二學習的專業知識不夠深入，掌握的專業技巧也較少，許多商科實習在職位描述的學歷要求中也會明確標明“本科大三及以上……”，對低年級學生考慮較少。因此我建議大一大二的同學在日常生活中還是以學業為主，實習為輔，不要荒廢寒暑假的時間，通過多種途徑提升自己，參加實習或者未明學院這樣的線上行業實戰專案都是不錯的選擇。

大三的時候我的課程已經比較少了，於是我在選課的時候特地把上課時間集中安排在了兩個工作日，剩下的三天時間可以方便實習。我建議大家在確定自己的課表安排以後就可以開始找實習了。“投遞簡歷+收到面試通知+面試+收到錄用通知”的時間一般為2-3個星期，當然也有急招的崗位可能1個星期就能出結果，但一般來說，如果簡歷沒有通過HR的篩選或者面試後沒有被錄取是不會收到對方的通知的，因此建議一開始投遞簡歷的時候採取海投的戰略。

一般的實習時長要求為3-6個月不等，部分有留用的實習時間更長。如果是以未來申請出國為導向的同學，建議選擇3-4個月的實習，如果能夠做到上家實習剛結束就有下家實習的銜接，這樣大三下來可以有2-3份的實習，能夠同時保證實習的質量和數量，為CV加分。如果是還在準備語言考試的同學，建議選擇工作強度較低且不需要全勤的實習，或者通過線上的行業實戰專案彌補自己經歷的空白，否則很難保證自己的精力。

02

獲取實習資訊的渠道有哪些？

首先可以是關注實習類微信公眾號，這類公眾號有很多，每天都會發布實習資訊，而且會根據不同的地區和行業進行分類，在詳細的職位要求裡面還會附上公司的郵箱，這樣同學們根據自己的需要，直接投遞簡歷到對方郵箱即可。我的第一份私募實習就是在在某公眾號上找到的。此外，指南者留學針對學員制作的實習庫資訊也是比較全面的，我在裡面也發現過不少含金量比較高的實習。

但由於微信公眾號平臺上釋出的資訊都是公開的，關注和閱讀的同學不在少數。在金融人才供給已經過飽和的這個時代，往往是供大於需，一個崗位的背後可能是許多的競爭者，因此海投後通過簡歷篩選得到面試機會的比例往往較低。

其次是內推渠道。內推是指通過學長學姐、同學朋友等中間人的推薦。一般獲得內推的簡歷會直接呈現在老闆面前，只要能夠滿足基本要求，都會獲得面試的機會。那要怎麼獲得內推呢？Networking就顯得比較重要。例如我的香港某金融服務公司的市場部實習，就是通過一位即將離任並在尋找繼任的學姐釋出在朋友圈的實習資訊找到的，我和該學姐溝通表明自己想要申請的意向後，學姐十分熱心地將我的簡歷直接傳送給了她的老闆。

此外，學校或學院的資源也可以利用起來，除了職業發展辦公室在官網釋出的職位內容以外，也可以嘗試著去和職業發展辦公室的老師溝通，尋求意見和幫助。另外，如果在實習過程中表現不錯的話，有的同學也會得到老闆的推薦，得到其它的工作機會。我的第二份私募實習經歷正是被我上一傢俬募實習的老闆推薦的，由於我在上份實習中的表現比較出色，在我實習期即將結束後老闆將我推薦到了這家公司。

內推渠道的好處在於能夠獲取到更全面的資訊，例如可以直接和中間人進行溝通了解到更多的不同於職位描述上的關於實習崗位的資訊，例如實際的工作內容、需要掌握的專業技能以及職位發展前景等，對於準備面試、加深行業見解等都有很大的幫助。

如果心儀的實習崗位沒有中間人，可以嘗試“LinkedIn領英”app，領英是全球最大的實名制職業社交溝通平臺，一般來說許多商務人士都會在領英上post自己的工作經歷和教育經歷等，同學們可以在上面搜尋曾經在自己心儀公司工作或實習的校友，在不打擾對方的前提下進行溝通，尋找內推機會。

此外，通過參加商賽也能夠獲取實習機會。部分大型公司（例如貝恩、安永、華為等）舉辦的商賽會給優秀的參賽者提供在該公司的實習offer。這樣不僅能夠獲得商賽的經歷，也能夠獲得實習的機會。但是由於參加商賽耗費的時間和精力都比較大，除非對方公司是自己的dream company，否則如果是以近期尋找實習為主要目的，不建議通過這樣的方法。

03

諮詢/投行/四大/券商/私募對比

在北上廣等大城市，實習機會還是蠻多的，但要找一份合適自己含金量比較高的實習是一件蠻不容易的事情。我建議同學們在找實習之前可以先根據自己的職業興趣，多和有經驗的學長學姐去溝通，瞭解該職業的發展路徑和發展前景，大致明確自己的職業發展規劃，然後有針對性地去選擇實習崗位。下面是我根據個人經歷對於商科實習作的一個簡單分類，僅供參考。

一是諮詢公司的實習。

每年十二月份開始，各大諮詢公司會陸續放出春季PTA（Part-time Assistant）的官方招聘通知，主要針對大三的學生。除了這個渠道以外，許多同學，從大二就開始準備，並通過內推等渠道拿到了一份PTA的實習，為後續大三申請諮詢公司的暑期實習作準備，然後再拿全職工作的return offer。因此對於立志去諮詢工作的同學來說，建議在低年級的時候就開始準備。除了MBB（三大諮詢公司：麥肯錫、波士頓、貝恩）外，常見的知名諮詢公司還有羅蘭貝格、奧緯諮詢、德勤諮詢等。

二是四大會計事務所（德勤、安永、畢馬威、普華永道）的實習。

四大每年都會有針對大三學生的寒暑假實習，針對大二的學生還會有德勤俱樂部，畢馬威精英計劃等。我有許多同學的第一份實習就是從四大開始的，以審計為主。四大寒暑期實習的好處就在於除了時間的靈活性以外（因為很多同學在日常學習中都沒有實習的時間），還能夠給你帶來一份寶貴的big name實習的經驗，給簡歷加分。

三是IBD（Investment Bank Department 中文簡稱“投行”）實習。

由於投行門檻高薪水高的職業特點，投行的實習往往是商科學生中最熱門也是競爭最為激烈的，但往往也是強度較大的。這裡主要說的是國內券商的投資銀行部實習。投行部的工作內容主要以Documentation為主，由於業務涉及企業的併購重組與上市，因此需要向證監會遞交材料，保證合規。目前而言，投行對於實習生的日常需求主要在專案期間，實習生做盡職調查和整理底稿比較多，有時候也會涉及法律研究、行業研究和財務分析等，對於專業程度要求較高。

由於工作的繁瑣性，加班已經投行實習生的日常，我有在投行實習過的同學經常是晚上十點後才下班，甚至需要加班到凌晨半夜，有時候週六日也得加班，因此對工作強度承受能力較低的同學來說，在選擇投行實習時要斟酌考慮。但付出和收穫往往也是成正比的，由於投行工作的專業性，一份含金量高的投行實習往往能夠十分鍛鍊專業技能，在申請出國/求職的過程中也往往是加分項。大型的券商有中信、中金、中信建投、華泰聯合、國泰君安等。

四是券商研究所的行業研究實習。

券商的行研實習對於本科專業要求還是比較友好的，不侷限於商科，許多理工科專業的同學也可以申請。行研實習主要看重個人對行業的認知度和積累，以及資訊蒐集和資料處理和分析的能力，有時候也需要一些基礎的財務建模知識。實習生的主要工作是針對某個行業在資料庫、行業網站等平臺進行資訊的蒐集和整理，然後反饋給組內的行業分析師再進行分析並撰寫報告。實習生在實習期間能夠接觸大量的行業資訊，收穫對行業更為專業和全面的認知。

五是私募股權投資（Private Equity, PE）和創業投資（Venture Capital, VC）的實習，也被統稱為“買方實習”。

大型買方機構的實習門檻一般是較高的，招實習生的人數較少甚至不招，但國內中小型買方機構由於自身人數的限制，在開展專案的時候也會放出部分實習名額。實習主要內容是協助投資經理蒐集和整理投資專案和行業資訊、撰寫投資可行性報告、開展盡職調查等。VC和PE的實習還是有一定區別的，VC主要投資於中早期的高風險專案，PE主要投資於中後期的成熟穩健專案，因此VC招實習生更看重對行業的理解能力和對行業變化的敏感度，而PE更著重於實習生的technical skill，例如估值建模、蒐集資料、製作Pitchbook的技能等。

工作強度取決於專案的程序，例如我在一傢俬募產業投資部實習的時候，我有連續熬夜三天趕一份行業研究報告的經歷，也有手上沒有活幹只好看看以前的專案報告打發時間的時候。但我的兩份PE實習帶給我的收穫都是蠻大的，因為投資經理會直接讓我參與專案的程序，把實習生當全職用。

04

如何準備實習面試？

這裡主要結合我的個人經歷來說吧。

我在面試每份實習之前，我都會將實習的主要職責要求再仔細看一遍，然後再對應自己的簡歷尋找切合點，列出一些可能會涉及的問題，準備相應的回答。

我在面試第一份實習，也就是香港某金融服務公司的市場部實習時，我注意到實習的主要職責中有一項是需要協助撰寫財經類微信推送，我就在自我介紹的時候特地強調了自己曾經是交大官方微博的一名編輯以及在暑期社會實踐中幫助學院職業發展辦公室撰寫文章的經歷。

我在面試第一份PE實習的時候，因為崗位所在部門為產業投資部，主要職責是協助投資經理對目標公司和行業進行資訊蒐集和分析，並協助撰寫報告等，我就在自我介紹的時候提到了帶領團隊參加案例分析大賽並獲得獎項的經歷。當時面試的老闆對我的該經歷表現了很大的興趣，並追問了我在這個案例中分析中運用了哪些專業技能和方法，以及該公司在該行業發展現狀/競爭對手/行業壁壘等，以及得出了怎樣的結論等，由於我在面試前特地重溫了一遍當時案例分析比賽的內容，因此回答也比較流暢和全面。

最後面試官還問我有沒有什麼想要補充的，因為事先在官網上做了相關的功課，於是我提到了我有關注他們過往的投資案例和主要投資行業，以及對他們投資理念的理解，這令他十分驚訝，他後來和我說當時沒有想過我會如此深入去了解。我想這也是我後來成功獲得實習機會的一個加分項吧。

總的來說，有的PE招人流程比較簡單，直接面試即可；有的PE招人流程比較複雜，需要通過筆試的考核後，才能獲得面試的機會。筆試的題目一般會涉及估值建模的技能，例如運用不同的方法對某家公司進行估值，並提供估值過程，這需要同學們在事前有著比較硬的專業技能，也有的筆試題目是要求回答對某個行業的認知和看法。

面試考核環節一般不會涉及估值建模等需要電腦操作的內容，除了要求事先掌握基本的私募基礎知識外，重點考察你的行業認知能力，主要是對具體某個行業發展現狀的瞭解，或者具體分析某個公司、行業的未來發展前景等，該行業一般是該PE的目標行業。因此在準備的過程中可以事先在該公司的官網上了解其過往的投資案例、主要投資行業以及投資邏輯和理念等，平常也需要同學們多關注相關行業的新聞熱點和分析文章等，並多加思考，培養邏輯性思維。

此外，同學們還需要對自己簡歷上之前的實習內容加以熟悉，例如如果是在券商研究所作過行業研究的，則可以事先對該行業的發展規模（例如多少量級）、行業集中度、進入門檻及資質壁壘、未來發展趨勢等作基本的瞭解。在投行和諮詢跟過專案的，可以把以前的專案再熟悉一遍。因為在面試的過程中，面試官也許會對你在以前的實習中涉及的專案十分感興趣，並從你對該專案的熟悉程度中考量判斷你的基礎是否足夠紮實以及你未來在該崗位的上手能力和反應速度。

最後，我想說，商科的實習實踐經歷無論對於求職還是出國申請的幫助都是蠻大的，尤其是對於自身硬實力（GPA\託福\GMAT）不滿意的同學。以我自身的個人經歷，在申請的商科碩士的過程中，我的硬實力應該只能算是中上水平，但是我的實踐經歷應該算是比較豐富的：兩段海外名校的交換經歷、學生社團活動、科研創新活動、其它若干大型社會活動、三段金融實習經歷等。

在一輪面試香港科技大學的投資管理專業時，面試老師就對我某一段實習經歷十分感興趣並問我是如何找到的以及收穫和感想，我的回答也得到了她的認可和贊同。在第二輪面試準備一個投資相關的主題演講的過程中，我就選擇了我在私募實習過程中涉及過的政府引導產業基金，並在準備的過程中得到了我老闆很大程度的專業建議和幫助，並最後成功通過第二輪面試，拿到offer。

此外，作為指南者的一名學員，指南者老師在我之前申請準備過程中尋找實習的建議也十分中肯，當我在一份big name卻和金融專業不相關的實習和一份私募實習中糾結時，在老師對我申請專業的分析下，我選擇了後者，如今也恰恰證明了我當初的選擇是正確的，因此，在這裡也十分感謝指南者留學真誠的建議和幫助。

以上就是我在商科實習方面的一些經驗，希望對學弟學妹們有所幫助。