2018失信黑名單報告：問題P2P 1282家 善林金融為典型

2月14日，國家資訊中心官方微訊號信用中國發布2018年失信黑名單年度分析報告，2018年P2P網貸行業問題平臺等被提及。 2月14日，國家資訊中心官方微訊號信用中國發布2018年失信黑名單年度分析報告（以下簡稱“報告”），2018年P2P網貸行業問題平臺等被提及。

企業和中介機構、國家藥品監督管理局公佈藥品抽檢不合格名單、生態環境部公佈主要汙染物排放嚴重超標重點排汙單位名單及掛牌督辦長期超標排放企業、2018年P2P網貸行業問題平臺。其中，權健公司涉傳銷及虛假廣告犯罪案、長春長生假疫苗案、善林金融涉嫌集資詐騙案等被列為典型案例。

報告顯示，根據對各地公安機關公開資訊的不完全統計，2018年出現問題的P2P平臺有1282家。從地域分佈來看，主要集中於浙江、上海、廣東、北京等地區，其中浙江涉及問題平臺數量最多，佔總數的22.39%。

從平臺產生問題的型別看，平臺失聯成為主要問題，佔比47.5%。此外，警方介入、提現困難、暫停運營等問題型別佔比分別為14.51%、13.73%、11.86%。

報告顯示，2018年各地警方已介入調查186家問題平臺。從問題平臺涉嫌犯罪型別來看，涉嫌非法吸收公眾存款為主要的犯罪型別，涉及138家，佔比74.19%。此外，還有19.89%的問題平臺涉嫌非法集資，5.38%的問題平臺涉嫌集資詐騙，0.54%的問題平臺涉嫌合同詐騙。

此外，報告將善林金融涉嫌集資詐騙案列為典型案例。

2018年4月，上海市公安局浦東分局官微釋出訊息稱，善林金融法人周伯雲因涉嫌違法犯罪向公安機關投案自首，警方已立案偵查。

2018年9月，上海市公安局官方公眾號“警民直通車上海”釋出的公告顯示，9月20日，上海市公安局浦東分局將善林（上海）金融資訊服務有限公司（“善林金融”）法定代表人周某某，執行總裁田某某等12人以涉嫌集資詐騙罪移送浦東新區人民檢察院審查起訴。

據“警民直通車上海”訊息，經警方偵查，2013年10月起，犯罪嫌疑人周某某為解決其公司專案資金問題，註冊善林（上海）金融資訊服務有限公司，2015年2月起，犯罪嫌疑人周某某又先後設立 “善林財富”、“善林寶”、“幸福錢莊”（後更名為：“億寶貸”）、“廣群金融”四家線上投資理財平臺，同樣以承諾還本和支付高額利息為餌，通過上述網際網路平臺銷售虛構的理財產品，騙取投資人資金。

截至2018年4月9日案發，“善林金融”非法集資共計人民幣736億餘元，未兌付本金共計213億餘元。

2019年1月19日，善林金融案傳出新進展。上海市人民檢察院第一分院官網公告顯示，已將周伯雲等12人集資詐騙案等退回公安補充偵查。